投資之前一定要檢查的事項
投資之前一定要先訂立明確的計畫準則。不需要了解全部事項後才去投資，只要簡單檢查某些事項就可以安心的投資而這些事項就是投資期間和投資目的。也就是說，這筆錢是何時需要用到，用途如何，這些事項一定要先清楚的了解。如果不這樣就貿然進行投資，那麼肯定會搖擺不定。就像我們前面所說的，商品的名稱和內容都非常複雜的緣故。

除此之外，在購買金融商品時，必要考慮事項還有以下這些。在投資後，負責後續管理的人是誰？是投資在哪種商品上？利息或獲利率的變動是多大？課稅方式如何？是投資在哪一個地方？經營公司在哪裡？手續費是多少等等，這些問題都需要加以考慮。

把這些項目抄下來，然後在選購商品時，直接詢問金融機構的行員。只要能先考量這些項目，再與金融機構的行員商談後，就可以進行投資及減少錯誤的發生。

大家在購買保險或基金、儲蓄或從事其他投資時，只要能將下面的這些要項仔細檢視，相信不管何時都會非常有幫助。只要牢記這些項目，就連看似難懂的商品，也能像專家一樣無往不利。我認為，金融機構的職員也應該要能明確的了解這些項目後，才來販賣商品，如此才能精準的為客戶提供利弊與比較的分析。

商品投資前的檢查列表
1、商品的投資時間是多久？
2、商品最適用為哪種目的的投資？
3、經營商品的公司在哪裡？
4、經營公司的投資原則是什麼？
5、商品的投資對象（股票、債券、不動產、期貨等）是什麼？
6、商品的最大風險是什麼？
7、商品投資獲利率的變動幅度是多少？
8、商品在滿期之前，要如何中途解約？
9、商品的手續費（手續費種類、手續費利率、先收還是後收）相關收取問題？
10、購買商品後，後續管理是誰負責？
11、商品能否因投資的環境變動，而更改投資的品項或種類？