全方位理財的第一堂課：你一生必學的五大財務規畫 (電子書)

Lv.8

5.0

2022/07/25

全方位理財的第一堂課

A+

闕又上這個作者一系列的書大部分我應該都讀完了。

這個作者，雖然在美國執業很久，但是在書中仍然可以看到濃濃的文學底氣，不會因為寫的主題是理財，就有著濃濃的銅臭感。

這本書是用高一層的高度，將人生該有的理財觀念，呈現在五大面向的規劃當中：保險、稅務、投資、退休、遺產。

必需很老實的說，這些面向的規劃我都是不及格的，二年前才開始涉略投資面向，但是從闕老師這本書的觀點出發，才發現一生需要學習的財務面向，還有另外的四大面向，才算是真正的完整。

台灣人最大的財務投資的投入，是在於保險，這個其實也相當呼應了自己的狀況，在沒有理財概念的基底下，30萬的保險業務人員，出動推銷的威力其實相當的大。

這本書，在保險的面向，有著相當中肯的建議，在保險上，我最大的問題，就是知識不足，沒有用最少的錢買到最大的保障，也買了不少投資型的保險，因為掉入業務員所勾劃的美好藍圖，你買這張保單存款，等到小孩大學時，你就有一筆錢可以幫小孩做規劃。

另外，在遺產的章節，我也是相當有感，有多少人可以好好的依照自己的意願，安排好自己的身後的財產？更或是，有多少人曾經好好想過這個問題？

退休規劃，我以前從來沒有想過要多少錢才夠？從這個以終為始的角度出發，就可以很清楚自己要達到什麼目標，而不是過著汲汲營營不知目的為何的生活。

從退休的規劃，反向思考自己投資的方向也是一個方式，依照著自己的風險耐受度及熟悉的專業領域，選擇不同的商品投資。

目前在退休的配套規劃當中，比較可惜的是必須要多靠讀者自己安排，政府對於6%的退休金提撥，並沒有很好的安排跟策略，導致這一條時間的長河，沒有發揮它的效益。

稅務的部分，一直以來都會是以為是富有人家的專利，但是如何在合法的範圍當中，去省下不用花的錢，這些專業應該不用限制於口袋錢的多寡。

不禁評估是不是需要財務規劃師的服務，或是增進自己這方面的知識，很多時候最大的損失其實是來自於無知。

這本書，相當推薦給需要全方位理財觀念的你，相信你在讀完之後，應該也會有滿滿的待辦清單。

Action：
1.財務清單
2.遺產規劃
3.財務規劃師

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Peter.W

Lv.1

5.0

2022/06/05

這本書深入淺出，把五大規劃的精神、上位概念解釋的清楚。大量的故事、比喻，淺顯用語，比硬梆梆的教科書易讀。文字優美，比坊間理財書多了一份典雅。

關鍵內容有粗體字、有提示，就像同作者「阿甘投資法」書末的結語篇，其實是全書的重點整理，太為讀者設想了。

這本書與作者另本「華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課」很像，可以用來建立體系、在觀念上提綱挈領。又貼心的列出延伸書單，讀者可以順藤摸瓜，不用摸索試誤。

我自己最弱的是保險，大學修保險法學到處理保險契約的權利義務關係，但沒學到怎麼買保險。十年前就知道終身險對保戶不利，但還是不知道琳琅滿目的定期險怎麼買。這本書，幾行字點出資源分配的重點，「真傳一句話」，一點不錯。

書裡也提醒健康，分享文學、音樂、電影，還包含人生挫折。能夠看理財書看到感動，而不是只有看到錢。我感覺到，不只教授理財，作者是真誠的和大家分享人生的歷練和苦樂。推薦給大家~

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