金融AI稽核：保險業務挪用客戶保費預測性查核(附試用教育版軟體90天使用權＋教學演練資料)

1.    AI智能稽核於金融保險業實務應用
2.    相關法令規定與實務要點與技巧說明
3.    保費挪用與違反法令實務案例分析
4.    如何運用AI人工智慧從事後稽核走向事前風險偵測與預防
5.    JCAATs AI稽核軟體簡介
6.    指令實習：重複(Duplicate), 篩選(Filter)，公式欄位(Define Field)、函式等指令應用
7.    AI人工智慧稽核：監督式機器學習VS.非監督式機器學習
8.    機器學習指令實習：訓練Train (學習)與Predict(預測)
9.    上機演練一：重複保單查核
10.    上機演練二：超齡核保查核
11.    上機演練三：異常保費查核
12.    上機演練四：高保額承保查核
13.    上機演練五：現金繳納異常查核
14.    上機演練六：逾期未回收查核
15.    上機演練七：延遲報帳查核
16.    上機演練八：金融AI稽核-以業務挪用保費異常預測查核為例
17.    持續性稽核與監控：JBOT保險業稽核機器人

 

推薦序
　　
　　隨著Fintech科技的蓬勃發展，金融業務迫切需要深化對法遵科技（RegTech）的運用，特別在保險業領域，本教案是少數聚焦於保險業的電腦稽核之專業教材，透過電腦稽核技術，保險業可確保其營運符合嚴格的法規標準，從而降低可能的合規風險。

　　教材中除了電腦稽核外，另引入具體機器學習預測性稽核實務案例，透過簡單的指令，運用內建的機器學習演算法（如決策樹、K近鄰算法、邏輯斯回歸、隨機森林、支持向量機），輕鬆進行大數據資料分析，實現風險預測性稽核。教材使用由Python語言開發的新一代稽核軟體「JCAATs」進行實務演練，讓讀者不僅僅是理論觀摩，更能實際操作，使其成為一本難得的實務應用教材。
 
作者序

　　隨Fintech科技發展，金融業應加強法遵科技(RegTech)的運用，善用電腦稽核、數據分析與AI人工智慧技術，方能確保法令遵循，落實風險基礎稽核，降低合規成本。AI人工智慧時代來臨，需選用正確工具，才能迎向新的機會與挑戰。筆者從事AI人工智慧稽核相關工作多年，JCAATs 為 AI 語言 Python 所開發的新一代稽核軟體，可同時於PC或MAC環境執行，除具備傳統電腦輔助稽核工具(CAATs)的數據分析功能外，更包含許多人工智慧功能，如文字探勘、機器學習、資料爬蟲等，讓稽核分析可以更加智慧化。

　　機器學習(Machine Learning)使得事前稽核成為可能，但撰寫或調整人工智慧演算法對大多數人而言仍很困難，因此需要簡單易用的工具來輔助。GRC(治理、風險管理與法規遵循)相關從業人員，需要開始學習新的科技技術，不能僅仰賴資訊人員，國際電腦稽核教育協會(ICAEA)強調:「熟練一套CAATs工具與學習查核方法，來面對新的電子化營運環境的內稽內控挑戰，才是正道」。

　　本教材以保險業如何進行電腦稽核，從承保到收款作業控制有效性查核，到如何運用AI人工智慧機器學習，有效預測業務挪用客戶保費等高風險事項，將事後稽核提升至事前防範和預測層面。唯有通過改變傳統且無效的稽核方式，方能落實內控三道防線，協助實現法遵科技 (RegTech)，確保遵循消費者保護等相關法令，經由國際電腦稽核教育協會( ICAEA )認證，由專業稽核實務顧問群精心編寫，提供完整實例演練資料，並可申請取得 AI 稽核軟體 JCAATs 教育版，學員可透過簡單的指令，應用內建的機器學習演算法，實現風險預測性稽核。

　　歡迎會計師、內部稽核、法遵、風控等各階管理者及大專院校師生等對AI稽核有興趣深入瞭解者，共同參與學習，提前預警與降低各項風險。