作者序
非常感謝您選擇這本書來閱讀。衷心期待您在閱讀完本書之後，在財務以及生活各個層面上都能夠越來越好，體驗到更富足更自由更喜悅的美好感受。
雖然各項科技與通訊產品日新月異的發展，帶給人類物質生活更多的享受與便利，但同時也帶來了許多無形的壓力，能夠有錢有閒的過生活是許多人嚮往的一個狀態。不再經常感受到財務的壓力與恐懼，過著自己想要的物質生活，更是許多為生活而工作的人所設定的目標。就我個人的認知想法而言，大多數人會對財務感到沉重的壓力，可能主要來自下列三個原因。
潛在求生存壓力變大
通膨的持續擴張與經濟的衰退週期，產業的變革還有正在如火如荼發展的人工智慧都造成每個人或多或少的壓力。不管我們是從事甚麼樣的工作，能夠有收入並且能夠滿足自己的生活所需是一個能否生存下去的必要條件。從整體生物的觀點來看，每一種動植物每天在做的事基本上都是與求生存有關（例如牛羊吃草、獅群打獵、植物行光合作用……）。當我們的所得收入沒有辦法滿足日常最基本的生活所需，其他的一切會變為比較沒有意義的空談。
消費導向的文化
我們生活在一個以消費為導向的文化社會裏，鼓勵消費與鼓勵借貸變成是一種基本模式。在2019年一項針對美國成年人的調查顯示，超過65%的美國成年人有債務，美國家庭負債率超過80%（平均負債14萬美元），他們不知道何時或是否能擺脫它。在這項調查的受訪者中，41%的人都不知道他們什麼時候可以還淸欠款，甚至有25%的人預計自己到死都在還債。台灣人民的負債狀況可能比美國好一些，但基本上還是很類似。雖然這是幾年前的調查，但這樣的狀況趨勢不容易改變，好像是一種惡性循環。我們消費想要改善生活的品質，但又因為負債而讓我們的生活品質下降。所以多數人的生活都處在於慾望與焦慮融合之中，所以追尋財務自由似乎是直覺上的解藥。
FOMO（Fear of Missing Out）是最近幾年流行的一個俚語，也就是說每個人都害怕沒有體驗到別人體驗過的事情，這也是一種一直鼓勵消費的一個狀況。由於社群媒體的普遍性使用，每個人似乎都在分享或者炫耀他們的生活或者任何一件事的體驗。所以當我們看到了別人做了某些事情，或者是去了那些地方，而自己卻沒有做到的時候，就會有這一種失去體驗機會的匱乏感，這也間接造成了一窩蜂的去做某件事情，目的只是為了害怕失去體驗的機會，或者因為沒有去做這件事而覺得自己很遜。社會環境在這種氛圍下也讓每個人變得更焦慮更害怕，必須時時刻刻關注別人的動向，同時又希望能夠做一些特別的事，讓別人注意自己的動向。
日本的時代新名詞「下流老人」
「下流老人」是日本近年出現的一個名詞，簡單來說就是過著中下階層生活的老人。這樣的現象主要是社會人口結構的變化，以及經濟產業結構的變革所造成的。在更早之前年代的日本社會裡，當一個人從企業退休的時候，通常取得的退休金會足夠來支應晚年日常生活所需。但是由於人類變得更長壽，所以各項醫療與生活的花費，以及通貨膨脹的影響都使得原本固定的開銷增加，讓原本的退休金不敷使用；再加上經濟結構的改變，很多年輕人失業成為啃老族。在這樣的狀況之下，一些退休的老年族群，不僅兒女沒辦法養育他們，還來當啃老族，造成許多老年人生活變得更加淒慘，無法獲得較妥善的醫療照顧而不能安享晚年，也就是所謂的下流老人。
其實下流老人的概念不只適用在日本，也適用於台灣以及全世界的各個比較先進的國家。在二十年前退休的人士，可能會覺得退休後每個月並不需要很大的費用，就可以過一個還可以的生活。例如有些退休生活樸實的人士，僅靠每個月勞保支付二萬元左右的金額，認為只要不亂花錢還勉強夠用。但是由於近幾年來持續的通貨膨脹所造成的各項物價持續上漲，這樣的每個月固定二萬元收入，在目前幾乎很難生存。所以我們看到在許多財富管理的問卷調查中，詢問大眾多少錢才夠退休？這個金額似乎是每年都在增加。
財務自由被視為現代人生活的解藥
大部分的人們多多少少都會有對財務感受到壓力的情形，我們很自然地會認為說只要有足夠的金錢就能夠解決生活上的一切困擾。許多的媒體雜誌報導都在提供或討論如何達到財務自由的方式，也就隱含著如果達到了所謂個人的財務自由，不再為錢而煩惱，那麼人生將會是美好的。基於這個前提下，能夠迅速創造財富的方法中，買樂透彩券與投資交易金融市場是最容易快速累積財富的方式之二。而買樂透彩券純粹是基於運氣，統計上的機率並不是站在我們這一邊。投資交易金融市場則是運用知識與方法，反而是可以有技巧性的為自己創造優勢的機率。簡單來說，買樂透是期待奇蹟能夠發生在我們的身上，金融市場交易則是應用知識與操作技巧來參與經濟發展的狀況創造財富，所以兩者在本質上有很大的不同。
在台灣參與股市交易超過千萬開戶數的人口之中，每個人都想透過交易多賺一些錢，甚至於賺取更大的財富達到財務自由。但是根據銀行的理財報告，扣除自住不動產資產之後，總資產有超過台幣千萬的人口比例不是很高。我們知道在現今的物價以及較低的存款利率，若只有一千萬元是很難退休，過著有品質的生活。所以現在很多媒體以及網路上的訊息都在告訴我們如何在股市賺更多的錢，為未來做準備達到自己夢想的財務自由。
即使投資交易者幸運的達到了自己財務自由設定的數字，但是對財務恐懼的壓力並不會因此解除，反而容易因為想要有更好的物質生活，而花費更多的金錢，進而產生更多的焦慮。另外如果是因為「幸運」從交易得到的財富，也有可能忽略風險管理再度失去所擁有的資產。我們在傑出有名的交易者中看到了財富得而復失的現象，當然這樣的現象也可能出現在一般投資交易大眾的身上。我們在沒有錢的時候，往往會認為金錢可以解決一切。可是當我們有了財富之後，反而有可能更容易迷失自己，延伸出更多的人生問題。例如根據統計獲得大樂透獎項的人們中，有70%的人在五年之後破產。這也說明了即使暫時獲得自己嚮往的財富，也不能保證之後的生活就從此圓滿喜悅。我們在本書的第二部分財務自由之後的考驗會有更詳盡的討論。
以投資交易者涵蓋所有的股市金融商品參與者
由於本書的主題是談論投資交易。為了避免不必要的自我歸類以及單純化起見，我們用投資交易者來涵蓋所有金融市場的參與者，有時候也會用投資者或交易者來交互替換。而金融市場則以大多數人參與的股票市場為主。這樣的話不管讀者把自己歸類為投資者或交易者，或是交易不同的金融商品，都可以因為本書所提供的藍圖，得到更多在投資交易上可能忽略的面向。
我們一般認為投資與交易不大一樣，通常會以兩項來做一個區別。第一個就是期間的差異，第二個是用來評估股票價格的方式。但是不管我們用什麼方法來評估股價或者持有的期間有多長，其實投資或交易本質都是希望買低賣高或者賣高買低，也就是希望能夠從股票市場獲得高低差價的利潤，當然股票本身所發放的股利本來就是股價評估的一部分。知名的基金經理人彼得林區（Peter Lynch）曾經說過在他的演講會上，幾乎每位股市的參與者都認為自己是長期投資者。這也點出了大部分的人認為長期投資是比較好的，而短線的交易者是比較投機的。但事實上條條大路通羅馬，投資交易最主要的重點還是在於我們是否能夠建立一個可以產生穩定性獲利或者在統計機率上期望値是大於零的投資交易模式，並且能夠眞正的落實它。我們在本書第一部分第四階段談到交易系統的建立方法，將會針對投資交易模式做更詳細的探討。
準備好一份投資交易通往財務自由旅程的藍圖
本書在架構上分為兩個部分。第一個部分是談論透過投資交易達到財務自由的英雄旅程。這個英雄旅程可以劃分為五個階段，每一個階段各自反應投資交易者不同的心理狀態與對股票金融市場的價値觀。本書的主要目標之一是希望能夠幫助投資交易者開創出自己前往財務自由的道路。就我個人的經驗，在透過投資交易尋求財富成長的過程中，感覺上就像走入迷宮或者進入叢林一樣充斥著未知的危險，當然也會有幸運的時刻。在這個過程中是否有一份專屬於投資交易旅程的藍圖，將會是一個很重大的關鍵。例如從事有挑戰性的登山活動，資深的登山者可能會準備好一份地圖，了解會經過哪些地點，有那些障礙與危險等著我們；要準備甚麼樣的工具或使用甚麼樣的方法來通過，以及那些例外的狀況可能會出現。同樣的，我們去其他國家自助旅行時，通常也會需要一本當地的旅遊指南來協助。從事任何事項，如果我們可以知道這個事項的發展藍圖，衡量自身現在的技巧經驗是屬於在過程中的甚麼階段，需要增加甚麼樣的歷練與技能才能更上一層樓，這樣對於未來的發展將會有很大的幫助。
但在投資交易股票市場這條路上，似乎比較缺乏指引股民未來可能會經歷到甚麼樣狀況的藍圖。大部分投資交易相關書籍的重點，都是在告訴我們如何運用某種方法或技巧獲利；認為只要學會書中的技巧有賺到錢，就已經海闊天空，從此在投資交易上高枕無憂一切順利。但實際的狀況可能並非如此。這樣的方式比較像見樹不見林，若能從全貌來看將會更淸楚。投資交易的某些技巧固然重要，若能夠與其他方面整體的配合，成功的機率將會提高；就像一個好的企業經營模式也需要其他項目的配合調整、通盤檢視。這些都是我們在第一部分尋求財務自由的英雄旅程所要討論的項目。
投資交易的終極目的─生活在一個更美好的存在狀態
本書架構中的第二個部分是討論財務自由後的考驗。如果投資交易者順利的達到自身所設定財務自由的數字，這或許不是一個終點，而是另一個考驗的開始。另外由於股市交易直接牽涉大筆金錢與人類情緒產生深刻的連結，在實際的例子中，一些投資交易者都曾經賺到大筆的鈔票但最後卻連本帶利的再度奉還回去。在本書的第六階段我們會討論財富有可能會得而復失的原因。我們知道有錢並不能解決人生所有的問題。即使達到財務自由的人還是會陷入憂鬱、焦慮、恐懼、還是會不滿足、害怕失去、想要得到更多的慾望。更何況突然的有錢，可能因此而延伸更多的問題導致生活更加不愉快。我們知道金錢不是萬能的，但是沒有金錢也萬萬不能，可能會面臨到生活上的困境。所以當我們達到財務自由之後，也並不一定要將焦點放在奢華的物質生活上。可以進一步應用投資交易與金錢的強烈連結，來提升自己的意識能量，讓自己能夠生活在一個更美好的存在狀態。這也是書中第七階段所要討論的事項。
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