AI投資理財賺錢術 – No Code也能賺大錢

第1 章 AI 賺錢第一步 - 學會理財的基礎原則
1-1 理財基礎教育 - 掌握收入、支出與儲蓄的關鍵
1-2 財務規劃 - 設定目標、打造個性化理財藍圖
1-3 風險與報酬 - 平衡投資回報與承擔風險的藝術
1-4 AI 智慧助力 - 用SMART 原則生成專屬財務目標
1-4-1 SMART 原則 - 設定具體財務目標的重要性與方法
1-4-2 AI 智慧助力 - 生成個性化SMART 財務目標

第2 章 投資工具全解析 - 股票、債券、基金與現代資產選擇
2-1 股票 - 成長與收益的雙重挑戰
2-2 債券 - 穩定收益的基石
2-3 基金 - 專業管理的多元選擇
2-4 主動型基金、被動型基金與ETF 的差異
2-5 外匯 - 全球市場中的貨幣博弈
2-6 黃金 - 避險與保值的傳統之選
2-7 加密貨幣 - 數位時代的投資新星
2-8 選擇適合的替代性投資工具 - 外匯、黃金與加密貨幣
2-9 AI 助攻你的投資工具
2-9-1 AI 篩選高成長股票指標
2-9-2 黃金投資讓AI 給建議

第3 章 投資方法全攻略 - 分散風險與增值策略
3-1 定期定額 - 平滑風險的智慧投資策略
3-2 資產配置 - 打造個性化投資組合
3-3 股利策略 - 高股息資產與穩定現金流
3-4 AI 輔助投資方法的決策
3-4-1 AI 助攻個人投資目標
3-4-2 AI 推薦成長型的資產

第4 章 貸款與儲蓄的規劃 - 用Excel 精準掌控理財策略
4-1 設計貸款還款計畫 - Excel 的實用技巧
4-1-1 使用 PMT 計算貸款的月支付金額
4-1-2 使用 IPMT 和 PPMT 分析每期利息與本金的分佈
4-2 設定儲蓄目標 - 未來值與現值的應用
4-2-1 使用 FV 函數計算未來值
4-2-2 使用 PV 函數計算折現值
4-3 實踐理財規劃 - 時間與回報率的巧妙計算
4-3-1 使用 NPER 計算儲蓄所需時間
4-3-2 使用 RATE 計算報酬率
4-4 AI 加持 - 智慧規劃貸款與儲蓄方案

第5 章 投資收益與風險的基礎計算 - Excel 與AI 雙引擎分析
5-1 投資收益的基本計算
5-1-1 使用 AVERAGE 計算平均收益
5-1-2 手動計算複合年成長率
5-2 標準差 STDEV.P：量化風險的第一步
5-2-1 STDEV.P( ) 語法與衡量波動性
5-2-2 標準差解讀
5-2-3 股票投資組合的波動性分析
5-3 變異數 VAR.P：深入風險評估
5-3-1 VAR.P 語法
5-3-2 變異數與風險是否有量化標準
5-4 變異數與標準差的聯動應用
5-5 CORREL 函數：解讀資產間的相關性
5-5-1 認識資產的相關性
5-5-2 CORREL 函數的用途
5-6 從「對沖效果」到「資產緩衝」的實踐
5-6-1 對沖效果
5-6-2 一定緩衝與對沖效果
5-7 AI 助力投資與風險管理的新視野
5-7-1 基本收益分析
5-7-2 資產收益的比較
5-7-3 資產相關性分析
5-7-4 報酬與風險角度的投資建議
5-7-5 長期投資收益分析
5-7-6 折線圖觀察各資產收益率的長期趨勢
5-7-7 趨勢分析與投資收益預測
5-7-8 股市下跌的情境分析
5-7-9 長條圖顯示不同資產投資收益
5-7-10 熱力圖顯示資產的相關性

第6 章 投資項目評估 – Excel 工具與AI助攻
6-1 現值與PV 函數的應用
6-1-1 認識現值定義
6-1-2 現值PV 函數定義與應用
6-1-3 計算未來退休金的現值需求
6-1-4 評估房地產投資的租金現值
6-1-5 計算子女教育基金的現值
6-1-6 計算保險方案的合理現值
6-2 淨現值計算與NPV 函數
6-2-1 認識淨現值定義
6-2-2 淨現值NPV 函數定義與應用
6-2-3 提前還款評估
6-2-4 計算長期租約的經濟價值
6-2-5 教育投資回報評估
6-2-6 保險的真實價值
6-2-7 租賃方案決策
6-3 XNPV 函數處理不規則現金流
6-3-1 XNPV 函數定義與應用
6-3-2 淺顯方式了解XNPV 函數
6-3-3 投資項目的收益評估
6-3-4 慈善項目的效益評估
6-3-5 長期合約現值的風險評估
6-4 AI 助攻投資情境分析
6-4-1 AI 助攻保險項目投資
6-4-2 AI 分析股東分紅計畫

第7 章 投資報酬率評估工具
7-1 掌握年化報酬率的 IRR 函數
7-1-1 IRR 的定義
7-1-2 IRR 與 NPV 的關係
7-1-3 IRR 函數語法與實例
7-1-4 認識要求報酬率
7-1-5 創業決策 - 咖啡店連鎖化
7-1-6 電影製作的收益評估
7-1-7 租屋 vs 買房的決策
7-1-8 環保專案的投資效益分析 - 安裝太陽能板
7-1-9 手機遊戲開發的投資決策
7-2 處理不規則現金流的 XIRR 函數
7-2-1 XIRR 的定義
7-2-2 XIRR 函數語法與實例
7-2-3 股票投資與配息分析
7-2-4 家庭財務規劃
7-2-5 不規則的貸款與還款計劃
7-3 多專案回報率的 IRR 與 XIRR 分析
7-3-1 專案分析
7-3-2 現金流比較
7-4 結合 AI 工具的投資報酬率圖表分析

第8 章 債券投資理財全面解析
8-1 債券基礎入門與核心概念
8-1-1 債券組成基本要素
8-1-2 面值 (Face Value)
8-1-3 市場價格 (Price)
8-1-4 債券的收益來源
8-1-5 債券的風險與收益特性
8-2 用PRICE 函數精準計算債券價格
8-2-1 PRICE 函數語法與實例
8-2-2 綠色債券
8-2-3 社會債券
8-3 年化收益率YIELD 的計算與應用
8-3-1 YIELD 函數語法與實例
8-3-2 地區專屬債券 (Regional Development Bond)
8-3-3 可轉換債券 (Convertible Bond)
8-3-4 補充解釋可轉換債券
8-4 掌握債券存續期DURATION 的關鍵
8-4-1 存續期基礎觀念
8-4-2 DURATION 函數語法與實例
8-5 債券累積應計利息ACCRINT 詳解
8-5-1 認識債券的累積應計利息
8-5-2 函數語法與實例
8-5-3 教育支持債券（ Education Support Bond）
8-6 債券投資案例實戰與分析
8-6-1 不同票面利率的債券在相同收益率下的市場價格
8-6-2 計算債券組合的加權平均價格
8-6-3 計算債券組合的加權平均收益率
8-7 AI 助攻債券數據分析與圖表呈現
8-7-1 計算債券現在價格
8-7-2 AI 自動視覺化圖表

第9 章 AI 洞察聯準會政策對市場的影響
9-1 聯準會的角色與全球市場影響
9-1-1 聯準會的角色
9-1-2 聯準會的主要職責
9-1-3 聯準會的影響
9-2 AI 分析利率政策如何影響股價
9-3 AI 視角下的聯準會升息影響
9-3-1 受惠聯準會升息的產業
9-3-2 聯準會升息受影響的產業
9-3-3 聯準會升息對台灣股市的影響
9-4 聯準會降息的市場效應，AI 怎麼說？
9-5 AI 解讀美元升值對產業與台灣股市的衝擊
9-5-1 美元升值對台灣股市的影響
9-5-2 美元升值時AI 股票投資建議名單
9-6 AI 剖析美元貶值對產業與台灣股市的機遇
9-6-1 美元貶值對台灣股市的影響
9-6-2 美元貶值時AI 股票投資建議名單

第10 章 Microsoft 365 的STOCKHISTORY函數 - 取得股市數據
10-1 STOCKHISTORY 函數資料來源 - Refinitiv 公司
10-1-1 股市函數STOCKHISTORY 的資料來源
10-1-2 認識Refinitiv 公司的起源
10-2 STOCKHISTORY 函數完整介紹
10-2-1 函數語法
10-2-2 美國股市數據
10-2-3 台灣股市數據
10-3 AI 分析與視覺化股市數據
10-3-1 準備股市數據
10-3-2 Data Analyst 統計股市數據
10-3-3 視覺化股市數據

第11 章 AI 智慧解析股市K 線圖
11-1 深入認識K 線圖
11-1-1 依時間框架區分K 線圖
11-1-2 日K 線結構
11-1-3 K 線圖的主要資訊
11-1-4 如何解讀K 線圖
11-1-5 K 線圖的優點
11-1-6 K 線圖的限制
11-1-7 台灣股市特點
11-2 AI 實作股市日K 線圖
11-3 建立含成交量的日K 線圖
11-4 AI 多空訊息解析與實務補充
11-4-1 單根K 線型態與意義
11-4-2 多根K 線組合型態與意義
11-5 AI 提醒股市反轉訊號
11-5-1 上升趨勢轉為下降趨勢 - 頭肩頂 (Head and Shoulders Top)
11-5-2 下升趨勢轉為上升趨勢 - 頭肩底 (Head and Shoulders Bottom )
11-5-3 雙頂(Double Top) 預示上升趨勢即將反轉
11-5-4 雙底(Double Bottom) 則預示下降趨勢可能反轉
11-5-5 AI 解讀技術訊號反轉所使用的價格來源
11-6 台積電2024 週K 線圖實戰分析
11-6-1 AI 分析台積電股市數據
11-6-2 繪製週K 線圖
11-6-3 成交量分析
11-6-4 成交量移動平均線

第12 章 AI 解密均線 - 掌握短中長期趨勢的關鍵
12-1 均線的基石 - 概念與作用
12-1-1 均線的種類
12-1-2 均線的計算公式
12-1-3 均線的作用
12-1-4 均線的限制
12-1-5 均線的實際應用場景
12-2 從短期到長期 - 5 日、20 日與60 日均線的智慧應用
12-2-1 5日均線的應用
12-2-2 20 日均線的應用
12-2-3 60 日均線的應用
12-2-4 三條均線的綜合應用
12-3 AI 助力 - 自動繪製均線與精準捕捉趨勢
12-3-1 建立週K 線圖
12-3-2 繪製5 日、20 日和60 日均線
12-3-3 閱讀圖表與分析
12-4 均線交叉的祕密 - 黃金交叉與死亡交叉解讀
12-4-1 黃金交叉
12-4-2 死亡交叉
12-4-3 黃金交叉與死亡交叉的綜合應用
12-5 AI 回測股價 - 驗證均線策略的效能
12-6 均線與K 線 - 趨勢與型態的完美結合
12-6-1 功能與作用
12-6-2 應用場景
12-6-3 主要差異總結
12-6-4 均線與K 線的結合應用
12-6-5 均線與K 線的優點與局限
12-6-6 均線與K 線總結

第13 章 MACD - 趨勢與動量的智慧工具
13-1 MACD 全解析 - 基礎概念與構成
13-1-1 MACD 組成
13-1-2 DIF（快線）補充解釋
13-1-3 DEA（慢線）補充解釋
13-1-4 MACD 柱狀圖補充解釋
13-1-5 MACD 知識總結
13-2 洞悉訊號 - MACD 的解讀技巧與應用
13-2-1 零軸判斷
13-2-2 交叉訊號
13-2-3 柱狀圖變化
13-3 AI 加持 - 利用MACD 剖析宏碁2024 股票趨勢
13-3-1 建立宏碁週K 線
13-3-2 建立MACD 指標圖
13-3-3 MACD 技術指標解析
13-3-4 AI 建議宏碁股票操作策略
13-4 時間框架的秘密 - 週K 線與日K 線中的MACD 比較

第14 章 KD 指標 - 捕捉短期動量的利器
14-1 深入了解KD 指標的基礎概念
14-1-1 K 值和D 值的定義
14-1-2 KD 指標基礎
14-1-3 KD 指標的用途
14-1-4 數值範圍
14-2 KD 指標計算公式詳解與原理解析
14-2-1 公式與計算步驟
14-2-2 計算的流程總結
14-2-3 KD 指標的數值範圍
14-2-4 KD 指標的實際意義
14-3 KD 指標的訊號解讀
14-3-1 超買和超賣區域
14-3-2 黃金交叉與死亡交叉
14-3-3 趨勢強弱的判斷
14-3-4 實例解讀
14-3-5 KD 訊號解讀總結
14-4 靈活應用KD 指標 - 短線與震盪市場的策略
14-4-1 短線交易
14-4-2 震盪市場
14-4-3 搭配其他指標
14-4-4 總結
14-5 KD 指標的限制與注意事項
14-6 實例分析 - 日K 線結合KD 指標解析英業達股票
14-6-1 用日K 線搭配KD 指標的理由
14-6-2 用日K 線與KD 指標分析英業達股票
14-6-3 增加MACD 指標分析英業達股票

第15 章 RSI 指標 - 掌握超買與超賣的交易密碼
15-1 RSI 指標的核心原理與基本概念
15-1-1 RSI 指標的作用與意義
15-1-2 RSI 的數值範圍與意義
15-2 RSI 計算公式全面解析 - 揭開數值背後的邏輯
15-2-1 RSI 的計算公式
15-2-2 為什麼 RSI 指標能有效反映價格的相對強弱？
15-3 RSI 訊號全解讀 - 從超買到趨勢反轉
15-3-1 超買與超賣區域
15-3-2 中間區域的應用
15-3-3 RSI 的拐點與趨勢反轉訊號
15-3-4 綜合應用與實例
15-4 RSI 在實戰中的應用場景與策略
15-4-1 RSI 在震盪市場中的應用 - 捕捉短期買賣點
15-4-2 RSI 在趨勢市場中的應用 - 作為趨勢延續的輔助判斷
15-4-3 RSI 的多周期分析
15-5 解讀RSI 的局限性 - 破解強勢市場的假訊號
15-5-1 上升趨勢中 RSI 持續超買的情況
15-5-2 下跌趨勢中 RSI 持續超賣的情況
15-5-3 避免單一指標決策 - 建議與其他指標結合
15-5-4 RSI 的滯後性與如何應對快速市場變化
15-5-5 綜合應用與實例
15-6 AI 輔助解讀 - 用RSI 剖析長榮航空的股市熱度
15-6-1 建立長榮航空日K 線
15-6-2 建立RSI 指標
15-6-3 AI 用RSI 指標解讀長榮航空股票日K 線圖
15-6-4 增加繪製MACD 指標 – 對比操作策略

第16 章 布林通道 - 波動中的支撐與壓力密碼
16-1 布林通道的基礎概念
16-1-1 布林通道的基礎
16-1-2 布林通道的組成
16-1-3 布林通道的作用
16-1-4 布林通道的特性與優點
16-2 布林通道的計算公式與原理
16-2-1 計算公式
16-2-2 公式的意義
16-2-3 布林通道的特性
16-2-4 實例計算
16-2-5 布林通道整理總結
16-3 布林通道的訊號解讀
16-3-1 價格觸及上軌線
16-3-2 價格觸及下軌線
16-3-3 價格突破上軌線
16-3-4 價格跌破下軌線
16-3-5 價格在中軌線附近波動
16-3-6 實例應用與總結
16-4 布林通道的限制與注意事項
16-4-1 假突破的風險
16-4-2 不適用於極端波動市場
16-4-3 無法提供確定的買賣點
16-4-4 實例應用與總結
16-5 AI 輔助解讀 - 剖析永豐金控支撐與壓力
16-5-1 建立永豐金控日K 線
16-5-2 建立布林通道
16-5-3 AI 用布林通道解讀永豐金控股票圖
16-5-4 增加繪製MACD 指標 - 讓AI 建議操作策略

 

序

　　在瞬息萬變的金融市場中，傳統的投資方法已無法滿足現代投資者的需求。隨著人工智慧（AI）技術的快速崛起，個人理財和投資決策正經歷著前所未有的變革。《AI投資理財賺錢術 – No Code 也能賺大錢》正是針對這一變革而誕生的一本實用指南。

　　本書以簡單、實用、高效為宗旨，針對投資與理財的各個層面，從基礎概念到進階策略，全面介紹了如何結合AI 與工具軟體（例如：Excel 和 Microsoft 365），實現高效且智能的財務管理。本書最大的亮點在於，即使沒有程式設計背景，您也可以輕鬆掌握這些技術，並應用於實際投資中。

　　全書分為多個章節，從理財的基礎原則開始，帶領讀者逐步探索不同的投資工具，例如：股票、債券和基金，深入剖析投資策略的風險與收益。在投資理財部份讀者可以學會下列知識：

　　◎ 投資工具全解析
　　◆ 股票、債券、黃金與加密貨幣。
　　◆ 主動型基金、被動型基金與 ETF。
　　◆ AI 助攻投資建議。

　　◎ 投資方法全攻略
　　◆ 定期定額。
　　◆ 資產配置與股利策略。
　　◆ AI 輔助投資決策。

　　◎ Excel 精準掌控貸款與儲蓄理財策略
　　◆ 實踐理財規劃 – 時間與回報率的巧妙計算。
　　◆ AI 加持 – 智慧規劃貸款與儲蓄方案。

　　◎ 投資收益與風險的基礎計算
　　◆ 解讀資產間的相關性。
　　◆ 從「對沖效果」到「資產緩衝」。
　　◆ Excel 與 AI 雙引擎分析。

　　◎ 投資報酬率評估工具
　　◆ 掌握年化報酬率的 IRR。
　　◆ 處理不規則現金流的 XIRR。
　　◆ AI 工具的投資報酬率圖表分析。

　　◎ 債券投資理財全面解析
　　◆ 用 PRICE 函數精準計算債券價格。
　　◆ 年化收益率 YIELD 的計算與應用。
　　◆ 債券存續期 DURATION 的計算。

　　在股市技術分析部份，本書詳細解讀了多種指標工具，並透過 AI 智慧的加持，幫助您快速洞察市場趨勢與機會。包括：

　　◎ AI 洞察聯準會政策對市場的影響
　　◆ AI 分析利率政策如何影響股價。
　　◆ AI 視角下的聯準會升息與降息。
　　◆ AI 解讀美元升值（貶值）對產業與台灣股市的衝擊。

　　◎ K 線圖：細說各種 K 線。
　　◆ 以台積電為實例。
　　◆ AI 解讀多空訊息。
　　◆ AI 提醒股市反轉訊號。

　　◎ 均線：認識短、中與長期趨勢的關鍵。
　　◆ 以台積電和台塑公司為例。
　　◆ AI 解密均線 – 黃金交叉與死亡交叉。
　　◆ 多頭與空頭排列。
　　◆ AI 解讀股價回測。

　　◎ MACD 指標：趨勢與動量的分析。
　　◆ 以宏碁股票為例。
　　◆ DIF（快線）、DEA（慢線，也稱訊號線）和 MACD 柱狀圖。
　　◆ AI 加持解讀股票。
　　◆ 不同時間框架的 K 線與 MACD 指標的比較。

　　◎ KD 指標：捕捉短期動量訊息。
　　◆ 以英業達股票為例。
　　◆ KD 超買與超賣訊號解讀。
　　◆ 日 K 線與 KD 指標的結合。
　　◆ AI 解讀 KD 指標的波動。

　　◎ RSI 指標：評估市場強弱、捕捉短期買賣時機。
　　◆ 以長榮航空為例。
　　◆ 訊號解讀，掌握趨勢反轉。
　　◆ 破解假訊號。
　　◆ AI 應用 RSI 指標解讀操作策略。

　　◎ 布林通道：全面解讀股價支撐與壓力。
　　◆ 以永豐金控為例。
　　◆ 上、中與下軌的意義。
　　◆ AI 輔助訊號解讀。

　　此外，本書特別強調了No Code（無程式設計）的操作方式，利用現有的工具與函數，如 STOCKHISTORY，結合 AI 的洞察力，將複雜的投資分析轉化為簡單易懂的實踐。從資產配置到市場解讀，從風險管理到增值策略，這本書為每一位希望提升財務自由的讀者提供了全面且具體的解決方案。

　　在這個 No Code 的時代，機會不再只屬於金融專家。本書希望成為您邁向財富自由的重要夥伴，帶領您抓住 AI 資產管理的黃金機遇，在投資理財的道路上走得更遠、更穩。

　　讓我們一起用智慧掌控財富，用 AI 創造未來！

　　寫過許多的電腦書著作，本書沿襲筆者著作的特色，各類實例豐富，相信讀者只要遵循本書內容，必定可以在最短時間，學會AI 投資理財的相關知識。編著本書雖力求完美，但是學經歷不足，謬誤難免，尚祈讀者不吝指正。