金融常識一本

第一章 貨幣——金融世界的靈魂
第一節 正確認識貨幣
第二節 貨幣可以做什麼
第三節 商品貨幣——最古老的貨幣
第四節 金屬貨幣——貨幣的進化
第五節 紙幣——貨幣的發展
第六節 存款貨幣——貨幣與信用的結合
第七節 電子貨幣——貨幣的信息化
第八節 貨幣度量層次
第九節 高能貨幣——貨幣供應的基數
第十節 貨幣乘數——基礎貨幣的擴張
第十一節 貨幣需求的三大動因
第十二節 流動性陷阱
第十三節 貨幣流通規律
第十四節 貨幣流通速度
第十五節 各國的貨幣單位
第十六節 本位幣和輔幣
第十七節 銀行券和紙幣的區別
第十八節 銀本位制
第十九節 金銀復本位制
第二十節 金本位制
第二十一節 紙幣本位制
第二十二節 我國的貨幣制度
第二章 信用——金融世界的基石
第一節 信用
第二節 信用三要素
第三節 常見信用工具
第四節 衍生信用工具
第五節 商業信用
第六節 銀行信用
第七節 國家信用
第八節 消費信用——分期付款
第九節 民間信用——典當行
第十節 網購的信用問題
第十一節 新興網購模式——團購
第三章 利率——金融市場的晴雨表
第一節 利率
第二節 定期存款利息
第三節 存款准備金與存款利率
第四節 市場利率與法定利率
第五節 名義利率與實際利率
第六節 單利與復利
第七節 固定利率與浮動利率
第八節 基准利率
第九節 影響利率的因素
第十節 利率市場化
第十一節 CHIBOR
第十二節 SHIBOR
第十三節 LJBOR——英國的基准利率
第十四節 美國聯邦基准利率
第四章 金融市場——經濟發展趨勢的風向標
第一節 金融市場——連接市場的紐帶
第二節 金融市場的主體——資金供求者
第三節 金融市場的參與者——金融機構
第四節 金融市場的對象——金融工具
第五節 金融市場的價格——利率與匯率
第六節 金融市場的功能
第七節 貨幣市場和資本市場
第八節 發行市場和流通市場
第九節 現貨市場和期貨市場
第十節 場內市場和場外市場
第十一節 同業拆借市場
第十二節 商業票據市場
第十三節 國庫券市場
第十四節 回購市場
第十五節 股票市場
第十六節 長期債券市場
第十七節 黃金市場
第十八節 外匯市場
第十九節 保險市場
第二十節 基金市場
第二十一節 風投市場
第二十二節 創業板市場
第二十三節 影子市場
第二十四節 三板市場
第二十五節 金融衍生品市場
第五章 金融機構——專業的「媒婆」
第一節 金融機構體系
第二節 中央銀行——核心樞紐
第三節 五大國有商業銀行
第四節 三大政策性銀行
第五節 銀監會、證監會和保監會
第六節 股份制商業銀行
第七節 城市商業銀行
第八節 農村商業銀行
第九節 農村信用合作社
第十節 村鎮銀行
第十一節 外資銀行
第十二節 證券公司——中國的「投資銀行」
第十三節 證券交易所
第十四節 保險公司
第十五節 金融資產管理公司
第十六節 基金管理公司
第十七節 金融租賃公司
第十八節 信托投資公司
第十九節 財務公司
第二十節 評級公司
第二十一節 會計師事務所
第二十二節 律師事務所
第二十三節 中央匯金公司
第二十四節 金融行業自律機構
第二十五節 QFⅡ
第二十六節 QDⅡ
第二十七節 國際貨幣基金組織
第二十八節 世界銀行集團
第二十九節 國際清算銀行
第三十節 亞洲開發銀行
第三十一節 歐洲復興開發銀行
第六章 金融機構能為我們做什麼
第一節 存、貸、信——銀行三大基本業務
第二節 活期存款和定期存款
第三節 通知存款和定活兩便
第四節 借記卡與信用卡
第五節 信用貸款
第六節 抵押貸款
第七節 保證貸款
第八節 質押貸款
第九節 貼現
第十節 信用證業務
第十一節 匯兌
第十二節 委托收款
第十三節 托收承付
第十四節 貸款承諾
第十五節 擔保業務
第十六節 ATM
第十七節 電話銀行業務
第十八節 網上銀行業務
第十九節 發行的銀行——人民幣印鈔機
第二十節 銀行的銀行——存款准備金
第二十一節 國家的銀行——代理國庫
第二十二節 央行業務
第二十三節 證券業務
第二十四節 保險業務——投保和理賠
第二十五節 基金業務——基金的申購與贖回
第二十六節 信息披露——信息不對稱的彌補
第二十七節 區分融資租賃和經營租賃
第二十八節 信用評級
第二十九節 「6C」法則
第三十節 貸款五級划分標准
第七章 金融調控——有形的手
第一節 通貨膨脹
第二節 通貨膨脹的影響
第三節 通貨膨脹的類型
第四節 通貨緊縮的影響
第五節 常見物價指數
第六節 貨幣政策
第七節 貨幣政策三大法寶
第八節 選擇性貨幣政策工具
第九節 貨幣政策的目標
第十節 財政政策
第十一節 財政政策手段
第十二節 通貨膨脹的對策
第十三節 通貨緊縮的對策
第十四節 貨幣政策與財政政策的配合
第八章 金融監管
第一節 金融監管
第二節 混業經營與分業經營
第三節 金融脆弱說
第四節 市場失靈
第五節 信息不對稱
第六節 負外部性
第七節 一線一頭
第八節 雙線多頭
第九節 一線多頭
第十節 「一行三會」——我國的金融監管體系
第十一節 市場准入
第十二節 市場退出
第十三節 巴塞爾協議
第十四節 資本充足率
第十五節 巴塞爾協議三大支柱
第十六節 信息披露
第十七節 存款保險
第十八節 最后貸款人
第十九節 內部控制
第二十節 行業自律
第二十一節 CAMEL——駱駝評級法
第二十二節 內幕交易
第二十三節 操縱市場
第二十四節 公司上市審核
第二十五節 美聯儲
第二十六節 英格蘭銀行
第九章 國際金融
第一節 國際金融
第二節 外匯及匯率
第三節 匯率報價方式：直接標價法和間接標價法
第四節 升值和貶值
第五節 J曲線
第六節 購買力平價
第七節 利率平價理論
第八節 為什麼熱錢大量流入中國
第九節 固定匯率
第十節 浮動匯率
第十一節 其他匯率制度
第十二節 人民幣匯率改革
第十三節 國際收支
第十四節 經常項目
第十五節 資本項目
第十六節 錯誤和遺漏項目
第十七節 順差和逆差
第十八節 國際貨幣體系
第十九節 布雷頓森林體系
第二十節 牙買加體系
第二十一節 特里芬難題
第二十二節 外匯儲備
第二十三節 黃金儲備
第二十四節 IMF頭寸
第二十五節 特別提款?
第二十六節 我國的超額外匯儲備問題
第二十七節 國際結算
第二十八節 國際信用——離岸金融
第二十九節 歐洲美元
第三十節 外國債券與歐洲債券
第三十一節 BOT融資
第三十二節 國際金融公司
第十章 金融危機——無法躲避的「大蕭條」
第一節 金融風險
第二節 市場風險
第三節 操作風險
第四節 信用風險
第五節 金融危機
第六節 歷史上幾次較大的金融危機
第七節 為什麼會爆發金融危機
第八節 金融危機能避免嗎
第九節 經濟周期
第十節 經濟泡沫
第十一節 信用膨脹
第十二節 危機前的紙面繁榮
第十三節 巔峰的墜落
第十四節 金融危機的擴散
第十五節 失業率
第十六節 次貸危機
第十七節 CDO

附錄一 你必須了解的金融人物
1．亞歷山大·漢密爾頓——「美國金融教父」
2．科尼利爾斯·范德比爾特——「華爾街船長」
3．安德魯·卡內基——從最窮到最富
4．約翰·皮爾龐特·摩根——「華爾街的拿破侖」
5．約翰·戴維森·洛克菲勒——美國第一個億萬富翁
6．托馬斯·瑞恩——控股公司創始人
7．查爾斯·亨利·道——技術研究的鼻祖
8．安德魯·威廉·梅隆——梅隆家族的主要奠基人
9．阿瑪迪·賈尼尼——「現代銀行業之父」
10．約翰·鄧普頓——「全球投資之父」
11．艾倫·格林斯潘——三朝元老
12．喬治·索羅斯——「金融巨鱷」
13．沃倫·巴菲特——投資界的神話
14．保羅·羅賓·克魯格曼——驚人的預言家
15．亞當·斯密——經濟學鼻祖
16．大衛·李嘉圖——天才的業余經濟學家
17．約翰·梅納德·凱恩斯——「戰后繁榮之父」
18．約翰·勞——讓法國傾家盪產的人
19．弗朗斯瓦·魁奈——近代第一個經濟學家
20．梅耶·羅斯柴爾德——歐洲「第六帝國」開拓者
21．岩崎彌太郎——三菱集團創始人
22．安田善次郎——「東洋金融界的豐臣秀吉」
23．松下幸之助——「經營之神」
24．吳鼎昌——「北四行」的金融巨頭
25．錢新之——「近代中國金融界的名旦」
26．李銘——「上海金融界的老大」
27．陳光甫——「中國的摩根」
28．何善衡——恆生指數創始人
29．張培剛——「發展經濟學之父」
30．馮景禧——香港證券大王
31．林毅夫——世行首席經濟學家
附錄二 牽動世界經濟命脈的金融機構
1．美國聯邦儲備委員會
2．摩根大通公司
3．花旗集團
4．高盛集團
5．老虎基金公司
6．世界銀行
7．國際貨幣基金組織
8．國際清算銀行
9．國際開發協會
10．多邊投資擔保機構
11．國際金融公司
12．歐洲中央銀行
13．亞洲開發銀行
14．非洲開發銀行
15．泛美開發銀行
16．富國銀行
17．巴西銀行
18．德意志銀行
19．德國商業銀行
20．德國安聯保險集團
21．蘇格蘭皇家銀行
22．法國巴黎銀行
23．美國銀行