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動能致富:每月2分鐘,創造超額報酬!99啪教你活用動態資產配置,打造最高效投資組合 (電子書)
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動能致富:每月2分鐘,創造超額報酬!99啪教你活用動態資產配置,打造最高效投資組合 (電子書)

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內容簡介

  從投資贏回人生!99啪強勢新作
  他靠動態資產配置股債雙賺,
  打造最省時、極高效的超額報酬投資組合。
  本書集結他通過多空淬鍊、創造穩健回報的關鍵心法,
  從投資工具選擇、風險報酬評估到全新的資產配置策略,
  學會這一套,你也能提升投資勝率,擁有一輩子現金流!
 
  辭去公職、靠著苦學實戰賺到更勝鐵飯碗退休金的99啪,面對全球通膨高漲、聯準會暴力升息下的市場恐慌,資產獲利非但沒縮水,甚至逆勢成長,而且花在研究投資的時間反而變得更少。他是如何辦到?在大跌時刻,他又做了什麼?
 
  2項量化指標動態調整.3檔ETF布局全球 
  4類資產多元配置.5大致勝投資策略
 
  成功關鍵便是「動態資產配置」!本書是他多年來的投資技術精華,也是他通過嚴峻環境考驗、證實省時有效的投資操作心法與技術分享。他以風險管理為主軸,透過靈活的動能投資策略,實際演練如何用ETF進行資產配置,打造最高效投資組合。此外,他以財務目標為導向,進一步分享退休目標規畫祕訣,以及優化4%法則的布局與配置,讓你也可以盡早存到退休金。
 
  這是一般人也能複製的長期投資績效,學會這套方法,你將無懼市場變化,擁有一生不愁的現金流!
 
本書特色
 
  ◆動能投資達人99啪,財富自由多年後最新力作
  作者99啪在2017年以在職公務人員身分主張「自己的退休金自己救」,《沒有18% 我靠股票打造自己的鐵飯碗》一書一出版,獲得熱烈回響。2018年,當投資績效讓個人資產達標後,他毅然離開公職。
 
  後來經歷2020年疫情爆發以及2022年因俄烏戰爭導致全球通膨高漲、股市暴跌的危機,當全台平均每位投資人的虧損逾百萬元時,99啪運用自己研究的「動態資產配置」,根據景氣狀況進行調整,大幅降低了風險。
 
  本書是他睽違多年的最新力作,也是他通過嚴峻環境考驗、證實省時有效的投資操作心法與技術分享。
 
  ◆從風險、報酬評估到資產配置調整,提升投資勝率
  學習投資不外乎希望增加財富,提早達到財務目標,但許多人學了投資後卻不敢進場,或者花了很多心力與時間研究,進場後的績效卻不如預期,甚至虧損。為什麼多數人會投資失敗?又該怎麼做才能長期穩定獲利?作者99啪認為,多數人會投資失敗,就是因為不懂得管理風險,唯有先管理好風險,獲利自然隨之而來。而藉由一籃子產業或公司的ETF來分散投資,甚至只要持有三檔ETF,就能有效降低風險。
 
  本書透過觀察「標準差」、「最大回檔」等指標來評估風險,透過「年均複合成長率」及「滾動回報」等評估報酬,並透過「夏普比率」、「索提諾比率」同時評估風險與報酬,帶你學會評估數據,提高投資效益,獲利更穩健。
 
  ◆新型態資產配置方式,一般人也能複製的投資績效
  99啪於2018退休當年即遇到股債雙跌的市況,2022年的大環境和景氣甚至比當年更糟,然後他的資產並未受到影響,不只研究投資的時間比以前少了許多,投資績效亦成長。而他所採用的投資方法,就是「動態資產配置」。
 
  本書透過詳細的解說、實際的步驟演練,帶你根據市場變化或景氣狀況,實際演練5大動能投資策略,包括:
 
  ●極簡高效的動能策略:雙動能投資法
  ●靈活積極的動能策略:加速雙動能投資法
  ●全方位避險的動能策略:加速防禦動能投資法
  ●多元分散的動能策略:複合雙動能投資法
  ●傳統與動態資產配置共舞:結合兩者優勢的最高效組合
 
  這5大策略的最大重點就是,你不需要時時看盤,每個月只要花兩分鐘,就能打造風險更低、回報更高的個人投資組合。
 
  ◆技術+實戰,帶你提早達到財務目標,退休也可以是上流人
  投資所學的各種知識、技術,目的就是希望透過資產配置,達到個人的財務目標,享受更理想的生活。本書協助讀者如何設定退休金的目標與規畫,透過「動態資產配置」的應用,找到C/P值最高的投資組合。也就是從本書中可以學到: 
 
  設定退休目標,有明確的方向與動力→善用動態資產配置,選擇投資組合→計算每月所需資金定期投入+動態調整→達到財務目標 
 
高竿推薦(依姓名筆畫序)
 
  小資女艾蜜莉(暢銷作家)
  周岐原(《風傳媒》財金主編)
  林茂昌(《用心於不交易》作者)
  林政華(大仁)(「淺談保險觀念」版主)
  施雅棠(《30歲警官靠美股提早退休》作者)
  財女Jenny(「JC趨勢財經觀點」版主)
  陳喬泓(成長股達人) 
  愛瑞克(《內在原力》作者、 TMBA 共同創辦人)
  闕又上(暢銷財經作家)
 
  我們作為一個投資人,關鍵是如何設計一套實用的操作策略,把抽象的動能概念轉化為實際的豐厚利潤。本書以ETF為基礎,從「雙動能」切入並加以優化,處處獨到精妙。--林茂昌(《用心於不交易》作者)
 
  在投資的世界裡,多一些思考總是比不思考更有益。無論你是否已經熟悉動能投資,這本書都值得一讀。--林政華(大仁)(「淺談保險觀念」版主)
 
  本書的重點為資產配置,使你的目光從找尋一棵樹進化為探索一片樹林,告訴你如何以最省時高效的方式達成財務目標。--施雅棠(《30歲警官靠美股提早退休》作者)
 
  快把99啪大不藏私的投資精華學起來,你將不再畏懼股市的波動,提前實踐財富自由的人生目標。--陳喬泓(成長股達人) 
 
  這本書在投資哲學、投資策略、工具選擇這三方面都有著墨和探討……也是我樂於推薦給讀者的。--闕又上(暢銷財經作家)
 

作者介紹

作者簡介
 
99啪
 
  曾任公職,投資經歷逾16年,年領百萬現金流,40歲財務自由辭職,現為專職投資人、「99啪的財經筆記」版主、財經作家、講師。

  在投資過程中使用過很多方法,後來專注研究動能投資及動態資產配置,因為這種方法更能有效管理風險,讓資產穩健成長,創造穩定現金流,同時結合主動投資與被動投資的優勢,也是投資效益最高的策略!

  希望透過自身經驗分享,幫助讀者一起打造更穩健高效的資產成長計畫,早日達成財務目標,享受更富足的人生。

  著有《沒有18% 我靠股票打造自己的鐵飯碗》。

  FB粉絲團:「99啪的財經筆記」
  FB社團:「99啪的財經筆記 ft. 動能致富」
 

目錄

推薦文 穩健,還要加成長/闕又上
推薦文 從找一棵樹進化到探索一片林/施雅棠
推薦文 投資,要多一些思考/林政華(大仁)
推薦文 欲言直恐泄天機/林茂昌
推薦文 學會精華,不再畏懼股市波動/陳喬泓
自 序 贏回理想生活的選擇權
前 言 學習「正確」投資,才能長期穩定獲利

第一章  選對投資工具,省時又高效
01 投資工具停看聽:ETF是什麼?
02 投資工具的首選:你一定要知道的ETF優點
03    ETF選擇障礙?提高效益不踩雷的選擇法

第二章  學會評估風險與報酬,打造最適投資組合
04 獲利必修課:投資首先看風險
05 掌握績效最前線:學會評估報酬
06全面評估績效:風險、報酬要一起看

第三章  做好資產配置,報酬更穩定
07全方位的資產配置:Step by step 布局全球ETF
08更靈活的投資策略:攻守兼備的動態資產配置
09欲善其事先利其器:善用免費網站打造最佳組合

第四章  靈活運用動能投資,創造超額報酬
10亙古存在的投資策略:動能策略為何有效?
11極簡高效的動能策略:雙動能投資法
12靈活積極的動能策略:加速雙動能投資法
13全方位避險的動能策略:加速防禦動能投資法
14多元分散的動能策略:複合雙動能投資法
15 傳統與動態資產配置共舞:如何同時結合兩者優勢

第五章  善用動態資產配置,打造自己的退休金
16退休金靠自己:新時代的退休規畫思維
17開啟人生財務規畫課:設定退休目標與投資組合
18實踐人生財務規畫課:用複利提早達標

結語  投資成功的關鍵:心、法、錢的實踐之路
附錄  投資管道大比拚:找到最適自己的平台
 

 
贏回理想生活的選擇權 
 
  德國股神安德烈.科斯托蘭尼(André Kostolany)曾說過:「我這輩子最大的成就,就是我不是任何人的主人,但也不是任何人的僕人。」這也是我人生中一直希望達到的目標,這輩子不求賺到大錢,但至少經濟和思想都能獨立,不用為五斗米折腰,也不必再看別人臉色。
 
  所以我在工作時就持續投資,希望能加速資產的累績。在達到自己預設的目標後(約年薪的25倍),我在2018年決定辭掉鐵飯碗,等於40歲就從公職提早退休,改當獨立自主的投資人。 
 
  投資回報更好、風險更低的投資法 
 
  當然,我心中很清楚,放棄穩定的工作是要付出代價的,選擇專職投資的生活,意謂著要面臨更高的風險與不確定性。尤其我過去的投資方式偏向主動投資,沒辦法進行系統性回測,很難判斷未來如果在更長的市場週期下,會有什麼樣的投資表現。
 
  所以我心中一直存在危機感,一方面除了做好資產配置、分散投資、降低風險,一方面持續研究新的投資方法,並且進行系統性的回測。希望未來不僅在股市多頭時能夠獲利,更重要的是,遇到大型股災時(比如2000年科技泡沫化、2008年金融海嘯等),我的投資組合也能相對抗跌,禁得起時間考驗。
 
  後來偶然接觸到國外的資產配置理論,我才發現除了採取固定比例的傳統配置做法外,還有一種是「動態資產配置」,會依照景氣循環或市場變化等狀況彈性調整比重。
 
  這種做法每個月只需要花一點時間檢視或調整,一樣是屬於省時省力的投資方式,但長期統計的投資回報更好,風險也更低,同時兼具主動投資與被動投資的優勢,於是我開始研究並納入投資組合。 
 
  通過股災考驗的新投資哲學 
 
  回顧2018至2023年,這五年的股市波動劇烈,諸如2018年中美貿易大戰、2020年肺炎疫情、2022年聯準會暴力升息等,對投資人都是嚴峻的考驗。但經過這幾年股災的洗禮及實戰經驗後,我更加確信這種動態調整的做法有效,因為它能幫助我降低投資風險,提高投資效益,即使離開職場,資產仍然可以穩健成長。
 
  本書就是分享我過去這段期間的投資心得與體悟,並且會帶領讀者從基礎開始入門,從如何選擇投資工具、如何評估風險與報酬,到如何做好資產配置。
 
  接著進入動態資產配置,本書重點會放在動能投資,從理論基礎、執行方式、回測結果與個人實戰經驗分享,並且會介紹幾種策略,從積極到保守,適合不同需求的投資者。
 
  另外,從書中的量化數據也可以看到,這幾種策略即使經歷多次大型股災的考驗(包含2000年科技泡沫化、2008年金融海嘯等),長期統計年均複合成長率仍有約10至18%,與傳統配置相較之下,不僅回報更高,風險管理也做得更好。
 
  當然,這種做法絕對不會是報酬最高的投資策略,但考量到所花費的時間、精力,卻是我認為能兼顧降低風險、提高回報及生活品質的最好方法,也是非常適合一般人複製的長線投資策略。
 
  此外,在見證近幾次罕見的股災後(比如2020年美股的四度熔斷、2022年聯準會罕見的暴力升息等),「動態思維」也成為我的投資哲學,以及建構交易體系的核心基礎。因為我深刻體會到,在金融市場裡沒有什麼是不可能的事,投資人在心態上必須保持謙卑及彈性,市場唯一不變的原則就是變,也沒有人可以預測未來變化。但如果我們的投資組合能隨著市場變化進行動態調整,相信未來更有機會通過長期多空的考驗。
 
  看到這裡,如果您對上述主題想做更深入的了解,請再多花一點時間閱讀本書。建議先看過〈前言〉,可對書中輪廓有更完整的認識。
 
  我也期待本書能為您帶來新的投資視野,未來一起打造更穩健高效的資產成長計畫,早日贏回理想生活的選擇權,擁有更富足的人生。
 
投資,要多一些思考
林政華(大仁)(「淺談保險觀念」版主)
 
  在看到《動能致富》這本書之前,我對於「動能投資」的概念有所認識,也曾閱讀相關書籍,但總是感到有些困惑,無法完全理解其精髓。因此,我將動能投資歸類為「難以使用」的策略。
 
  然而在閱讀本書之後,我的看法改變了。或許是因為作者以台灣人的視角和口吻來闡述這個主題,使得內容非常容易理解和消化。
 
  這本書不僅深入淺出地介紹了動能投資的理念,還逐步教導讀者如何進行回測和實證分析,使整個理論增添了更多可信度。
 
  在投資的世界裡,多一些思考總是比不思考更有益。無論你是否已經熟悉動能投資,這本書都值得一讀。
 
欲言直恐泄天機
林茂昌(《用心於不交易》作者)
 
  近代投資理論有一個很重要的假設,認為股價行為好像醉漢走路、隨機漫步一般,你無法預測他下一步會怎麼走。也就是說,你不能從過去的股價預測未來走勢,更不可能根據過去的股價資訊去操作獲利。
 
  但實務界早就知道,股價具有動能趨勢,只是難以捉摸。近年來,學界許多研究也證實,股價動能確實存在,而且跨市場、跨商品,適用於個股、也適用於指數與ETF,簡直無所不在。
 
  因此,我們作為一個投資人,關鍵是如何設計一套實用的操作策略,把抽象的動能概念轉化為實際的豐厚利潤。本書以ETF為基礎,從「雙動能」切入並加以優化,處處獨到精妙。筆者有幸先睹為快,每有新悟處便喜不自勝,只是,欲言直恐泄天機。
 
學會精華,不再畏懼股市波動
陳喬泓(成長股達人)
 
  我和99啪大是透過投資社團認識的,第一次看到本人時,心想這傢伙的身材未免也太好了吧,185公分高,精壯結實的身型,怎麼看也不像一般公務員。一問之下,才知道他熱愛籃球,雖然和他約好有空切磋球技,不過因為生活忙碌,還沒機會來場三對三。
 
  《動能致富》是99啪大暌違多年的最新力作,談的是如何透過ETF打造長期穩定獲利,加上搭配自行研究的動態資產配置策略,每個月只需花數分鐘,就能夠創造超越大盤的投資績效!
 
  很多投資人以為,辭掉工作、專心操作股票就是退休生活。但我認為,能把時間省下來,陪伴家人小孩、有時間做自己想做的事,才是真正自由自在的退休人生。如果你也嚮往這樣的生活,快把99啪大不藏私的投資精華學起來,你將不再畏懼股市的波動,提前實踐財富自由的人生目標。
 
穩健,還要加成長
闕又上(暢銷財經作家)
 
  你一定聽過這樣的故事,美國某大學教授進入課堂中,帶了一個大罐子,還有大石頭、小石頭、細砂,還加上水,問同學們怎麼樣可以讓大罐子裝入最多的東西?
 
  教授要展示的是,如果你一開始放入細砂,那麼大石頭就放不進去。所以正確的優先次序是:先放大石頭,占據重要的位置,接下來依序是小石頭和細砂,然後在已經擁擠得不得了的空間再倒水入內。簡單地說,教授在告訴同學們處理一生中事情的優先次序,一如時間管理,「急事」經常打亂了「要事」,但如果要事不予理會和重視,那麼以後就有處理不完的急事。
 
  投資也是如此,也有它的優先次序。
  那麼是先有投資哲學,還是先有策略?工具的選擇又如何呢?
 
  兼論投資哲學、策略與工具的書
 
  台灣的投資者經常優先關注工具的選擇,而我認為,見樹不見林的投資模式很難長期穩定且良好獲利。
 
  投資的三部曲,我常說是先有「適合」自己的投資哲學,然後才可以發展出「有效」的投資策略,接著在既定的投資策略中找「適用」的工具。
 
  《動能致富》這本書在這三方面都有著墨和探討,這是可喜的地方,也是我樂於推薦給讀者的。
 
  一般而言,「動能」的投資模式,成功者獲利頗豐,可惜成功的人比例不高,原因就是那個動能,為什麼呢?做個簡單的比喻,你認為抓蚯蚓容易,還是抓泥鰍容易?主因就是泥鰍的活蹦亂跳,所以動能投資的活蹦亂跳,讓多數人無法輕易駕馭和掌握。
 
  不過,99啪的《動能致富》使用的工具是指數型基金(ETF),也就是目前當紅而且是投資界這二、三十年劃時代的革命工具,讓成功率大為提升。
 
  除此之外,在策略的選擇和探討方面,作者在傳統的資產配置基礎上加入了「動能」的元素,這也是所謂「Smart Beta特定投資策略」的因子之一,簡單地說,這類投資策略是想兼具超額報酬(Alpha)和貼近大盤績效(Beta),也可以說是穩健與成長都要。
 
  作者更有企圖心和研究分享的意願,持續探討了幾種動能投資的優化,從「雙動能投資」,進一步優化「加速動能」,再因時度勢,提出了「加速防禦動能」,討論2022年暴力升息,債券市場面臨過去二、三十年多頭的反轉和衝擊,所應考慮的策略調整,這些都說明了作者對市場實務操作的經驗,以及參考環境變化後的調整,這讓投資策略的豐富和嚴謹度有進一步的優化。
 
  最後,還是要回到投資哲學,這就必須參考每一個人的生活環境和價值觀。作者99啪和我認識多年,就我近距離觀察,發現更關鍵的是,他從公務員穩定的受薪者跨入專職的投資者,加上晚婚壯年得子,都再再讓他的投資策略必須守住穩健。而透過他持續地學習精進,不惜一改往日以個股作為投資工具的大調整,也讓投資策略達到穩健中求成長的雙重效益,這完完全全符合了他的投資哲學,以及他現在身處的生活環境。
 
  學而習之,動而證之
 
  能把投資哲學、投資策略和投資工具三者非常貼切且融合的專職投資者不多,99啪是其一,這個才是你最值得關注的。
 
  99啪已經完成了他的心得分享,接下來就是讀者親自動手驗證的時刻,不管是學而知之,或者碰到卡關時的困而知之,這本書多閱讀幾遍,你會有收穫的!
 
從找一棵樹進化到探索一片林
施雅棠(《30歲警官靠美股提早退休》作者)
 
  第一次見到99啪是在2019年,當時我因為投資美股的績效還不錯,資產規模提前達成原先規畫的財務目標後,有感於警察工作繁忙,沒有時間陪伴剛出生的可愛女兒,又很厭倦公務體系的官僚文化,加上認為國家退休金制度難以持續下去,所以決定自請離職,為自己開創自由人生。
 
  然後我才發現,同為公務背景出身的99啪和我的想法可說非常類似,他甚至比我提前一年申請離職,2018年就展開自由自在的生活。我們之間也因為背景相近,彼此特別有話題聊。
 
  其實,成為全職投資人雖然看似自由自在,時間可以自己規畫,人生可以自己主宰,但再也沒有固定薪水入帳,只能每天在市場進出賺錢,如果沒有穩健可靠的策略,就很難真正安心。
 
  市場詭譎多變,宛如溫水煮青蛙
 
  我在2019年辭職後,市場可說是一點都不平靜。先是經歷2020年新冠肺炎疫情危機,標普500指數多次單日下跌超過7%,而觸發高達四次熔斷機制,並且只用二十一個交易日就下跌超過35%,創史上最快下跌速度。
 
  然而又因為聯準會同年3月23日推出「無上限量化寬鬆(QE)」措施,承諾無限量購進債券後,標普500指數隨即展開絕地大反攻,2020年最終收漲16.26%,2021年更飆漲了26.89%。
 
  孰料,2022年行情卻再度反轉直下。由於全球通膨壓力不斷攀升,美國聯準會一年內一口氣升息17碼,創下四十年來最快紀錄。
 
  聯準會的暴力升息,使得股票及債券大幅下跌。2022年,標普500指數收跌19.44%,而十年期美國國債也下跌17%,更創1788年以來最大年度跌幅。
 
  與2020年不同的是,2022年行情下跌速度相當緩慢,中間偶有反彈給人希望,隨後又再度破底,就這樣緩跌了一整年,宛如溫水煮青蛙。
 
  原本以為像是2020年般的迅速下跌最可怕,然而如同2022年般的慢慢凌遲也是相當痛苦,即便每次市場回檔理由不盡相同,但看見資產縮水的恐慌卻總是如此類似。
 
  重點是找出最強勢資產加以布局
 
  就算市場如此詭譎多變,經過那麼多年的多空淬鍊後,99啪的投資策略早就臻於成熟,也因此更能自在應對市場波動。
 
  而《動能致富》這本書就是他的最新力作,有別於坊間多數挑選飆股的書,這本書的重點為資產配置,使你的目光從找尋一棵樹進化為探索一片樹林,告訴你如何以最省時高效的方式達成財務目標。
 
  股票其實只是多種資產的一環,而每種資產特性都不盡相同。股票、債券、房地產、黃金、原物料在不同景氣循環週期的表現都會不一樣,如何善用景氣循環週期,找出最強勢的資產加以布局,就是本書的主題。
 
  當你的眼光從股票放遠到各類資產,就會發現世界很不一樣。如果股票空頭市場來襲,你要從中找到飆股本身就是非常困難的事,畢竟覆巢之下無完卵,再好的股票也很難全身而退,然而同時間債券、房地產、黃金或原物料等卻可能有更好的表現。
 
  而這就是本書的精髓所在,只要學會觀察各種資產表現,就懂得如何將資金效率最大化,並根據市場行情或景氣變化,動態調整最佳資產配置,建立風險可控的投資組合,幫助自己提前達成財務目標,早日實現自由人生。
 

詳細資料

  • ISBN:9786263613249
  • EISBN:9786263613805
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:6.5MB

會員評鑑

5
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Lv.1
5.0
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2023/11/30

《動能致富|99啪著》心得

看過此書,才驚覺世界上竟有魚與熊掌皆得之法!(註1)

在過往的認知中,我覺得天下沒有白吃的午餐,高報酬(註2)勢必伴隨著高風險,報酬與風險是相對的(註3),但看完此書,才知道有一種方法可以降低風險,又可以提高報酬—「動態資產配置」。

首先,我們習以為常的傳統資產配置,係以固定或年齡來做股債比例的資產配置,但此書明確指出傳統資產配置(註4)的嚴重盲點,就是傳統資產配置有效,是建立在長期的低利率環境,遇到聯準會強硬升息等情形,債券可能反而會出現嚴重虧損。

作者透過上述案例再次提醒讀者思考,過去的經驗及統計數據,是否能有效複製於未來。

因此,作者在書中循循善誘,先就投資人的痛點給予說明,並建立投資的正確概念,簡要說明如下:
(1)建議投資人儘早投資,以對抗通膨,並讓資產成長。
(2)做好風險管理(註5),再談獲利。
(3)資產配置時,風險與報酬要一起檢視,並依據每個人的年齡、風險承受度及個人需求情況等,適時調整。
(4)明確指出年金制度的風險,建議讀者提前自己存退休金。

我覺得這本書難得可貴之處,在於作者能真知灼見,讓讀者知道身處大環境的變異,並介紹作者資產配置的邏輯,透過理論基礎,及回測系統驗證,不停修正與精進自己的動態資產配置法,讓人驚嘆連連。

更精準的說法是「給你魚吃,也教你如何釣魚」,如果你沒有什麼想法,作者已經就風險屬性,提供有效的動態資產配置方法,你可以直接參考(給你魚吃);同時,如果你有自己的想法,作者已經將他的思考邏輯及方法分享在書中,你可以不停反芻與思考,進而創造出適合自己的動態資產配置方法。

因為整本書都是精華,再打下去我可能要整本書都打出來了,誠心推薦給每位想投資理財的朋友,你會發現,你可以節省更多的時間研究財報等,降低風險,獲得更高的報酬。因此獲得更多時間,讓你可以選擇你何時何地,可以跟你愛的人,一起去做喜歡的事。贏回自己人生的選擇權,我想這才是財富自由的真諦。

最後,感謝99啪推出優質的好書,值得讀者再三回味,站在投資巨人的肩膀上,我們在投資路上可以事半功倍!
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Lv.1
5.0
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2023/11/30

投資理財是為了要讓生活變得更好,但是投資人常常高估自己的的風險承受度或沒有評估風險而選擇不適合的投資策略,導致股災來時吃不下飯、睡得不安穩,自己的心情與生活作息都受影響,最後被迫離開市場導致投資以失敗收場。所以只承受適合的風險再看獲利才是正確的方式

這本書可貴的地方是強調投資前要先學會管理風險。風險分為行為風險、非系統性風險與系統性風險。作者介紹評估風險與報酬的方法,正確的評估風險與報酬能幫助投資者選擇適合的投資策略,減少行為風險導致的超額損失。另外,作者以大範圍、原型與市值加權的ETF搭配動態資產配置來降低或消除非系統與系統性風險。動態資產配置是基於動能策略的資產配置,比起傳統資產配置,執行頻率較高,對心裡素質的要求也較高,但是可以進一步的降低風險與提高報酬,是值得學習的方法。

我們知道資產下跌50%時,回到原點需要上漲100%,這非常不容易,投資人可能因此被迫離開市場,就更不用想獲利了。每個人在投資前都應該學習如何管理風險,不論之後選擇了何種投資策略,而這正是動能致富這本書所強調的觀念。所以我推薦這本書給初學者或是還不會評估風險與報酬的人,相信這本書能給您的投資帶來實質的幫助,讓您在股災來時還能吃得下飯、睡得安穩,最後賺到合理的報酬。
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Lv.1
5.0
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2023/11/29

感謝這本書提供動態資產配置,它是一項非常重要的投資策略,能夠幫助我們最大程度地實現資產的增值和風險控制。
動態資產配置則相對靜態資產配置更加靈活。它基於市場的變化和趨勢,根據風險偏好和投資目標調整投資組合的分配比例。這種方法的優勢在於,它能夠充分利用市場的機會,同時控制風險。
透過動態資產配置,我們能夠根據不同的情況調整資產配置比例。例如,當市場處於上升趨勢時,我們可以增加股票ETF等風險較高的資產的比例,從而追求更高的收益。而當市場處於下跌時,我們可以增加現金和固定收益ETF等保守型資產的比例,以降低風險!
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2023/11/21
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電子書
劇透警告

如果你是指數基金的投資者,而且也有了一些投資年資,那麼,閱讀「動能致富」以及「穩穩賺ETF,10年投資配置布局」這兩本書,或許會讓你拓展新的投資視野與思維。

持續買進大範圍、市值加權的ETF,是指數化投資的信條。在投資初期,因投資金額不大,大盤波動相對無感;但到了投資中後期,累積了相當數額的本金後,每一次的大跌,回檔會是累積投資乘上兩到三成、甚至五成的金額,這個震盪就會難以承受,尤其,當你即將進入提領期,也不再有工作收入可以彌補時,報酬順序風險(Sequence of Return Risk)將大大影響安全退休的成功率。

孫子兵法說,善戰者,是先立於不敗,而後求勝。那在投資上,有沒有傳統股債以外的資產配置,或是其他作法,來衡平風險,避開可能會讓人一蹶不振的黑天鵝,降低整體投資組合的最大回檔(Maximum DrawDown,MDD)?

有的!本書作者以自身實戰經驗及長時間回測,從「動能」角度切入,每月檢視一次,動態調整不同類別的資產配置,這會是考量風險意識、且一般人都可以複製的長期投資策略。

當然,動態資產配置雖是一種「擇時」的機制,但也不意味要一定要放棄原本買入持有(Buy and Hold)指數基金的作法,以核心部位持股+衛星部位動能的規劃併行,可兼顧兩者的優勢,另外作者也提出了新世代的退休規劃思維,以及隨著不同年齡,而減少曝險、增加現金比重的最高效組合,用來降低整體風險,甚至提高報酬。

長期投資並不單單是無腦的一路買進,除了要有強大的心理素質來貫徹,也需要一直思考,找出簡單合理又適合自己的一套投資策略。才花區區兩三百元,就可以獲得成功投資者99啪的投資脈絡與精華,買這本書,實在是太划算了!
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