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金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化 (電子書)
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金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化 (電子書)

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內容簡介

你有想過用三千元就能直接投資房地產嗎?

金融世界的下一篇章:
現實世界資產(RWA)代幣化!
透過區塊練技術,將現實世界中的有價資產,碎片化為數位代幣,
打破傳統金融及去中心化金融的界線,
整合虛實,開啟金融業的下一個新篇章。

現實資產(RWA)代幣化,
提升資產流動性、釋放資產潛能,
實現自由、快速、安全且透明的金融交易網絡!

  ■ 什麼是RWA?
  RWA是Real World Assets的簡稱,也就是現實資產代幣化。
  概念就是「將現實世界的有價資產」轉變為「數位代幣」。

  無論是有形資產,比如房子、車子、黃金、農作物,
  又或者是債券、基金、碳權這類無形資產。
  只要它具有市場價值和所有權證明,
  都可作為RWA代幣化的標的,轉化為數位代幣,
  讓我們能以更方便、自由、快速的方式進行交易。

  你可能會疑問:既然這些資產本身就具有價值,為什麼要將它們代幣化?直接交易難道不好嗎?

  現實世界的資產千千萬萬,數也數不清,加起來有上百兆的價值。我們卻因為進入門檻、地域性或是過高的交易成本而難以參與許多資產的投資。

  【舉例】
  比如房地產,即便我們知道投資房產可以帶來可觀的收益,但買房的高進入門檻也讓許多人難以參與;此外,房地產的交易過程也相當繁瑣,無形中浪費了這些資金及資產許多能被運用的時間。若將房地產轉換為數位代幣,就能大幅降低投資門檻、提升交易效率及資產流動性。

  【優點】
  1.    降低投資門檻,多元化投資類別
  透過RWA,將房地產切分成小等分,只需要幾千元就能直接投資房產,投資人能夠按自身需求決定要投資的金額,除了能讓更多人參與外,也讓我們有機會參與更多資產類別的市場。

  2.    即時交易,大幅提升效率。
  不光是房地產這類有形資產,傳統金融交易像是基金、債券等無形資產也因地域性或仰賴人工處理仍有許多限制。雖然現在已能在線上買賣,但申購或贖回仍需等待數個工作天。而RWA 透過區塊鏈技術,得以打破時間、地理限制,實現即時交易。

  3.    提升資產流動性,提供資產擁有者更多選擇
  更多投資人參與房地產市場也意味著房地產能有更好的流動性。而當資產擁有者有臨時的資金需求時,也能選擇出售部分的房地產代幣。除此之外,也能省去冗長的買賣流程,提高資金運用的靈活度。

  ■ 用現實資產(RWA)代幣化,活用資金,投資自由!
  諸如不動產、黃金、債券等資產,在傳統投資上需要花費高額資金、較長時間、繁瑣手續,不僅投資門檻高,資訊也不夠公開透明,不利於一般民眾進入投資。交易過程中的隱形成本也在無形中壓低了投資報酬率。

  而將這些現實世界資產(RWA)碎片化,轉化成區塊鏈上的數位代幣,能讓更多人以較低的資金參與高價值的資產投資。
  ☑ 即時交易
  ☑ 資產多元化
  ☑ 分散投資風險
  ☑ 降低資金閒置時間
  ☑ 易進入的投資門檻
  ☑ 跨足全球金融市場
  ☑ 提高交易公正性與安全性

  ■ 虛實整合的金融市場,平等獲利的投資未來!
  區塊鏈科技顛覆了傳統金融,讓投資不再只是資本玩家的遊戲。
  RWA代幣化勾勒出一個自由而平等的金融世界框架,
  讓每個人都能在這個嶄新的金融生態系中獲利,實現共贏。

  虛實整合的金融世界,萬物皆可代幣化!
  活用手邊每一筆資金,資產價值最大化!
 

作者介紹

作者簡介

粟悅芊 Claire Su


  國立臺北大學企管系畢業。職涯始於傳統金融,然身在數位時代,深感科技所帶來的變革力量,毅然決然投身於泛金融科技領域,陸續於多家金控的數位及科技部門任職。

  自求學時期起專注於創新科技研究,並於2022年發表《影響不動產證券型代幣報酬之實證分析》,探討區塊鏈及不動產間的關係及應用。

  愈是了解區塊鏈,就愈能感受到它顛覆傳統金融、甚至是整個世界的巨大潛力。因此撰寫了此書,與讀者們分享去中心化技術於傳統金融世界中的革命性應用。
 

目錄

作者序

Part 1 按耐不住的金融世界變革
第 1 章 預見金融業的下一篇章

● 相輔相成的金融服務和真實世界
● 科技成就金融展現新面貌
● 勢不可擋的革命性金融新篇章

第 2 章 這場金融革命已打響號角
● RWA代幣化全球佈局
● 臺灣的 RWA代幣化現況

第 3 章 實現虛實結合的解方——RWA 代幣化
● 萬物皆可代幣化
● RWA代幣化解放現實資產潛能

Part 2 RWA 革命意識的覺醒
第 4 章 網路世代的金融矛盾現象

● 網路發展下伴隨的能力制約
● 網路世代的矛盾現象
● 實現自由金融環境的曙光
● 從中心化走向去中心化

第 5 章 實現自由金融的關鍵技術——區塊鏈
● 區塊鏈的基本概念
● 區塊鏈的五大特性
● 區塊鏈生態系的齒輪
● 科技驅動金融模式的步步演變
● 去中心化的自由金融經濟

第 6 章 區塊鏈世代的商業模式——代幣化經濟
● 區塊鏈世代的代幣化經濟
● 區塊鏈代幣的四大類型
● 代幣化經濟的經濟意義
●  RWA 代幣化經濟興起的未來

第 7 章 區塊鏈生態系的堅實基礎——現實資產
● 牽住區塊鏈世界的線
● 內在價值和外在價值
● 正負資產的新觀念
●  RWA 代幣化的現實資產選擇

Part 3 展開 RWA 革命的金融世界
第 8 章 泡沫破滅後的新生

● 區塊鏈應用的震盪期
● 走入監管體系的證券型代幣發行(STO)
● 一定比 ICO 好? STO 的優勢是什麼?
● 備受矚目的 RWA 代幣化

第 9 章 RWA 代幣化是金融業的下一篇章
● 最初形態的 RWA 代幣化—穩定幣(Stablecoin)
●  RWA 代幣化為什麼被看好?
● 為什麼代幣化? RWA 代幣化的優勢
● 從現實資產轉換為 RWA 代幣
●  RWA 代幣化市場的主流項目
● 展開 RWA 革命的金融世界

第10章 最具發展潛力的 RWA 代幣化項目——不動產
● 不動產的資產特性
● 不動產證券化產品的歷史發展
● 認識不動產投資信託(REITs)
●  REITs 的優勢及挑戰
● 尋求新方向:不動產 STO 及 RWA 代幣化項目
● 遍地開花的代幣化不動產
● 成為金融下一篇章的推手

Part 4 RWA 革命前方的道路
第 11 章 浪潮高漲的 RWA 代幣化

● RWA 代幣化的現階段發展
● 臺灣 RWA 代幣化進展
● 金管會成立 RWA 代幣化小組

第 12 章 RWA 革命征途上的挑戰
● 缺乏明確統一的監管框架
● 現實資產的合規性和安全性
● 底層資產的價值評估


 
 

作者序

  你或許很難想像,此刻你就可以持有動輒數千萬的不動產。這不是詐騙,而是區塊鏈技術作為金融革命驅動力應用──RWA。RWA是Real World Assets的簡稱,也就是現實資產代幣化。概念是將現實世界中的有價資產轉變為數位代幣的形式,無論是有形資產,比如房子、黃金、農作物,又或者是債券、基金、碳權這類無形資產,只要具有市場價值和所有權證明,皆可作為RWA代幣化的標的,以更方便、更自由的形式在鏈上進行交易、租賃、抵押等各種金融行為。

  「區塊鏈」一詞約莫在我大學時頻繁出現於課堂間,然當時區塊鏈對我來說是抽象也模糊的。就讀研究所時親身經歷NFT的當紅時期,雖未被當時如雨後春筍般出現的各種NFT吸引,然而,當時NFT巨大的交易量驗證了區塊鏈做為交易底層技術的可靠性及透明性。

  雖然NFT的爆紅讓區塊鏈邁入大眾視野,然也因為市場投機氛圍,導致多數項目的價值止於曇花一現,甚至背負上了許多負面標籤。但不可否認的是「區塊鏈」自始自終都是一種「技術」,而技術本身是中性的,就如同金錢一般,操之在己。

  自此以後,我便投身於區塊鏈的相關研究。研究所論文更以《影響不動產證券型代幣報酬之實證分析》為題,著手探討不動產與區塊鏈間的關係與應用。藉由區塊鏈技術,大眾過去難以接觸的高門檻資產市場,變的平易近人,人人皆可參與;而對於這類高門檻資產來說,往往也伴隨著非常低的流動性,透過區塊鏈將其RWA代幣化,這個問題也能有效解決。

  RWA的出現讓傳統金融體系(Tradfi)與去中心化體系(Defi)的界線變的模糊。一方面,借助數位科技,提升現實世界資產的交易效率、透明度及提流動性;另一方面,也讓數位世界中的資產擁有真實價值,並非淪為為虛有其表、單靠炒作的投資項目。

  RWA是自2023年以來最受矚目的區塊鏈應用。據波士頓顧問公司(BCG)與新加坡證券平台 ADDX 合作報告指出,RWA於2030年預估創造價值16 兆美元的商機,將貢獻 10% 的全球 GDP。儘管有些人認為這一預測可能過於樂觀,但無疑顯示 RWA 代幣化可觀的成長潛力。

  愈是深入了解區塊鏈,愈能理解它顛覆世界運作的巨大潛力。你可能還沒發現,區塊鏈其實已進入我們的生活中。早在2019年,全球最大的連鎖零售商沃爾瑪(Walmart)便導入區塊鏈技術,解決傳統供應鏈資訊管理的問題;而臺灣也早在同年4月開始推動保險科技運用共享平臺,解決壽險業、醫療業及投保人之間資訊不對稱的問題。此外,臺灣今年中剛完成的CBDC雛形平台,也是借助區塊鏈的力量。

  科技一直是世界改變的驅動力,從過去的脈絡不難發現:人們的交易行為、甚至是生活模式,都在悄然無聲中徹底被顛覆。舉例來說,身處於數位時代的我們,可能已經習慣不帶現金出門,全依賴電子支付、也難以想像過去仰賴人工搓合的股票交易模式、更何況一日身在沒有網路的世界中。我們的一切,都因為科技的出現,變得截然不同。

  在這本《金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化!》中,會介紹RWA代幣化的三大核心,介紹RWA代幣化的出現,如何從眾多的區塊鏈應用中脫穎而出,為我們解決當今網路世代、數位金融發展的問題,以及現階段在全球各地和臺灣的發展,帶你用深入淺出而全面的方式來了解RWA代幣化。

  RWA 代幣化將徹底打破傳統金融及去中心化金融的界線,整合虛實,為我們開啟下一個金融業的新篇章。

  如果你曾經不理解、不看好、甚至對區塊鏈這個數位金融世界感到失望,RWA代幣化將成為這把突破發展困境的鑰匙。

粟悅芊 Claire Su
2024. 10

 
 

詳細資料

  • ISBN:9789864072491
  • EISBN:9789864072514
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平板
  • TTS語音朗讀功能:有
  • 檔案大小:7.2MB

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