Smart智富月刊 5月號/2024第309期 (電子雜誌)

上班族打造30檔選股池  成功賺到財富自由

45歲的專職投資人歐文（化名），捨棄大家習慣的分散布局，在股海裡，專心只釣大魚。他花10年，從茫茫股海中挑出最熟悉的30檔股票蟄伏等待，擇機重壓其中的業績轉強股，15年來從200萬元滾出5億元身家，大賺250倍，他是如何成功征服股海的？請見本期分析。

台股每到多頭行情時，投資人總在追逐熱門股、主流股，想盡辦法賺到快錢，現年45歲的歐文（化名），過去也是如此，他回憶，在那段追逐短線投機操作的日子，最風光時，曾賺到上千萬元，但日後卻賠光甚至負債。

直到他改變心態，以長線投資角度，精挑自己最熟悉的30檔股票，持續觀察等待，當投資機會出現時重壓出擊，因此讓獲利呈現等比級數成長，近4年更搭上強勁牛市，將資產翻到5億元，繳出140%的年化報酬率、遠勝大盤100個百分點的成績單，也為自己贏得財富自由。 

歐文回憶起人生故事與投資歷程，說道，他來自彰化社頭的六口之家，社頭是全台知名的襪鄉，曾經風光，但在來自新興市場的低價競爭下，當地製襪業經營也日趨艱難。歐文幼時家中的製襪工廠遭客戶倒債而倒閉，父親揹債，一家過著拮据生活。歐文在課業之餘，也要幫著家裡包裝、送貨，分擔家計。日常的工作繁瑣無聊，但當電視播報股市行情時，他總會不自覺被主播的音調與跳動的股價所吸引，似乎在血液裡，就流淌著對股票的高度熱情。

如同其他貧寒子弟，歐文本希望靠讀書改變人生，奮發求學考上台中一中、政治大學財政學系。但在大一時，他見室友靠著股市賺錢，買東西不看價錢，他卻常常窮到要吃餅乾過日。歐文渴望靠股市扭轉人生。

在圖書館讀完所有財經書籍後，歐文拿著打工所存到的10萬元投入股市，無 論看新聞、雜誌找明牌，還是學技術分析，卻是買什麼、賠什麼。到了服完兵 役、踏入職場前1年，歐文投入股市 5年，卻是屢戰屢敗。

挫折沒有打敗他，反而刺激他想找出股市的獲利密碼。為了磨練投資，歐文退伍後求職鎖定研究員、營業員等工作，但是所投的每一份履歷都是石沉大海，最後只好到壽險公司擔任保險業務，但他性格內向，羞於開口又苦無人脈，日子過得入不敷出，好在工作1年多後，任職公司的投資部門內部徵才，他打敗上百個競爭者，爭取到研究助理職缺，總算如願踏入投資業。

而關於歐文如何透過長期追蹤與驗證，精煉出30檔最熟悉的股票名單，並進一步發掘其中的投資機會重壓大賺的精采故事，請詳見《Smart智富》月刊309期封面故事報導。

〈總編輯的話〉在最賺錢的時候  莫忘：市場風險永遠在

這一波高股息ETF熱募，合計超過2,200億元，震驚市場。為什麼投資人這麼熱切想申購新ETF？這跟去年高股息ETF績效大好有關，這讓沒賺到這波高股息行情的人，心癢難耐。特別是一些早年沒跟上元大高股息（0056）與國泰永續高股息（00878）這些老牌高股息的投資人，若有跟上群益台灣精選高息（00919）與復華台灣科技優息（00929）的上市，賺到息又賺到價差，還有什麼比這個更美好的結果嗎？於是一傳十，十傳百，讓那些通常是最保守的人，也覺得自己錯失了大好賺錢機會。

此時，新ETF上市，以15元發行、甚至低到10元的發行價，看在他們眼裡，真是垂涎三尺，過去沒參與到，現在新一班列車正要發動，豈可落後。投資心理上的臨近效應，就是「愈近的事情，影響力愈大」，徹底發酵。00919於2022年10月底上市，上市價15元，上市不久雖破發，但不到1個月就超過發行價，此後沒再跌破15元過，且在高配息下，市價一路隨牛市上衝，最高到27.01元。00929於2023年6月初上市，上市價15元，從第1天就沒低於15元過，一路最高漲到21.87元。以前我年輕時，聽老前輩說過，新手進場最怕一開始就是牛市，因為你將只看到市場溫柔的笑臉，不知道它翻起臉來的凶狠無情。就像本期〈封面故事〉主角，剛進股市時也是順風順水的賺了幾年錢，然後一次超大型熊市，2008年金融海嘯，讓他把賺來的錢賠光，還負債。

最賺錢的時刻，也往往是最凶險的時刻。這波牛市行情，美股先開始轉弱了，儘管仍是牛市架構，牛市的回檔卻通常又凶又狠。在4月15日、16日合計跌掉逾900點的回檔後，台股出現這波從1萬7,000點上攻到2萬點的行情以來，從未見過的狀況，就是在指數高檔過熱的情況下，技術指標K值跌落50以下，這是我自己常用的觀察法，我開始警覺，但當時4月19日盤中大跌近千點的行情尚未發生，剛好此時接到一個錄影通告，我在準備腳本時，寫下這段話：「短期70%轉空，若有利空，下看季線；無利空，橫盤。」寫完，我還擔心自己會不會太保守了，但沒想到，隨後的台積電（2330）法說會就讓大盤盤中殺了快千點。我想再一次提醒大家，不需要因此對股市失去信心，但在最賺錢的時候，莫忘：市場風險永遠在。

〈總編輯的話〉
010 在最賺錢的時候  莫忘：市場風險永遠在
 
〈投資筆記〉
012 升息促進繁榮？
 
〈基金列車／蕭碧燕〉
014 該搶搭高股息ETF列車嗎？
 
〈讀者頻道／夏韻芬〉
016 想追AI行情  該買基金還是ETF？

〈錢線觀察／愛榭克〉
020 4指標顯示日本經濟正處30年來最佳
    日股多頭列車未到站  逢回仍應偏多操作

〈財富管理〉
024 跨國婚姻如何用信託  兼顧養老及傳承？
 
〈樂活退休／王儷玲〉
028 用外溢保單為退休保障加分
 
〈理財保健室／吳易燁〉
030 如何用保險因應天災損失？
 
〈樂退投資學／99啪〉
032 投資高股息ETF常見4迷思
 
〈總經真觀點／張真卿〉
034 台灣站在第4次工業革命浪頭上

〈房市天地〉
038 購屋族、租屋族  如何申報才能省荷包？
 
〈房市速遞〉
042 台北、新北捷運站周邊實價行情
044 桃園、新竹、台中、台南、高雄熱門行政區實價行情

〈基金投資〉
046 降息預期反覆不定
    掌握2時機  聰明布局債券ETF
050 美國可轉債總報酬率上看10%
054 4大利多加持  印度持續看好
 
〈ETF新兵〉
058 月配高股息：00944、00946
 
〈基金評鑑〉
060 2檔晨星質量化評級獨家曝光
    ★資本集團新興市場債券
    ★普徠仕全球成長股票
 
〈基金瞭望／曾淑雲〉
062 強勁通膨數據下的投資因應之道
 
〈基金布告欄〉
064 4433法則精選》3月優質基金
066 海外基金排行
070 國內基金排行

〈本月主題〉
074 3步驟2關卡，打造30檔選股池
    上班族從負債到滾出5億身家
082 選股》挑營收、毛利率趨勢向上標的
    長期觀察發言人誠信  確認公司營運展望
086 操作》長期追蹤公司動態才能領先市場
    掌握3重點進場重壓  提高投資勝率
090 信念》保持正能量，一直走在對的軌道上
    3格言自我惕勵  在股市成功獲利

〈股市焦點〉
092 受惠AI伺服器2趨勢  台系ODM廠表現可期
098 AI PC加速成長  4檔股票受惠

〈股市投資〉
102 美國高股息ETF備受退休族青睞
104 3步驟2面向  賺除權息行情
 
〈台股大數據〉
108 台股震盪  持股如何汰弱留強？
 
〈存股追蹤隊〉
110 營運大追蹤：玉山金、廣隆
 
〈葉芳看台股／葉 芳〉
112 人形機器人時代來臨
 
〈財報診療室／股 魚〉
114 安保服務市占龍頭——中保科
 
〈隊長看產業／張 捷〉
116 從ETF成分股挑優質標的
 
〈股市教戰／廖繼弘〉
118 台股震盪調整  有利中長多續航
 
〈美股最前線／林子揚〉
120 脂肪肝新藥商機  誰最占上風？
 
〈籌碼研究所／權證小哥〉
122 掌握做空5眉角  安度股市淡季
 
〈趨勢導航／楊忠憲〉
124 台股強中透弱  慎防補跌

〈搶鮮書摘〉
126 如何讓消費者不理性花錢？
 
128 銀行利率
130 基金優惠
133 理財記事

《Smart智富月刊》是城邦文化事業的重要一員，於1998年9月創刊，並連續五年勇奪金石堂財經月刊年度銷售冠軍，是台灣最暢銷的理財類雜誌。