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■2020年,黑天鵝亂飛,如何保住資產裡的錢?
先問你一個問題,這次黑天鵝來了之後,有讓你吃不下、睡不著?如果沒有,恭喜你,你應該有了正確的投資計畫。但如果答案是「有耶」,我會建議你來聽聽我的說法。
其實,我們都不知道市場未來如何發展,但資本市場的階段波動,原本就是正常現象,說穿了,投資不是難事,「風險管理」而已。根據過去歷史經驗,只要長期持續,你的報酬也勢必回到均值,目前要遠離新聞的噪音,根據我的SOP,適當調整一下即可。
「投資型保險」長期且風險管理高的投資保險工具,是一種能一次避開人生黑天鵝和市場黑天鵝的投資工具。
■專家30年經驗無私分享,釐清幾大迷思
在我這堂課裡,我會講到幾個重點
‧怎麼全面性看待你的理財?調整核心資產?
‧到底投資型保險的本質是什麼?
‧在20歲、40歲或者60歲的不同階段,都能善用投資型保險
‧講清楚投資型保險的優缺,包含一般人詬病的費用和績效,我都會直接釐清
劉兆安
‧知名網站「好險有錢」創辦人
‧曾任銘傳、實踐、德明、龍華講師。
‧錢雜誌「CFP聊天室」專欄作家
‧SMART雜誌財務健檢師
‧臺灣理財規劃產業發展促進協會理事
‧國際認證高級理財規劃顧問CFP
巴菲特曾說過:「投資和智商沒有直接的關聯,你需要的是有能力控制住那股把你陷入困境的衝動。」
大錢先生劉兆安也認為:「投資,需要的不是聰明才智,而是時間。」但是,大部分的投資人,身邊充滿太多有陷阱的理財訊息。想要打破這些迷霧的大錢先生,在三年前創辦了「好險有錢」網站,期待傳播正確的理財知識,並詳細解答消費者理財保險的問題。
透過線上線下的活動中,這三年多來,協助了許多25到50歲的消費者,做好個人或家庭的金錢教育,及財務上的投資管理,協助他們安心地走在累積財富的道路上。
00 說在前面:放對錢,保障夠,又能賺錢的投資型保險
01 人為什麼要理財:過想過的人生,成為想成為的人
02 什麼是「投資型保險」?與「傳統人壽保險」有什麼差異?
03 大家都有的煩惱!買保險的五大頭痛問題
04 儲蓄錢:理財要有儲蓄錢
05 投資錢:為什麼基金適合大部分的人?
06 保險錢:風險發生時,你得要有錢
07 35歲前的年輕人,投資型保單聰明用!
08 35歲後到退休前,投資型保單能為你做什麼?
09 選擇基金前,該做的功課有哪些?
10 基金該怎配置,才能穩穩獲利?
11 能賺錢又能減少風險的「投資六大堅持」
12 「躉繳投資型保險」的優缺點一次看清楚!
13 「類全委代操」和「目標到期債」該注意什麼?
14 什麼?保單變更受益人,竟然要多繳稅!談稅務
15 投保時要注意哪些流程和文件,才能保障我的權益?
16 聽說投資型保險,費用更透明?
17 萬一遇到大跌怎麼辦?投資型保險,更多權利和義務要注意
18 常見問題(一):費用太高?投資該跟保險分開?
19 常見問題(二):那些市場上熱門的產品該怎麼看待?
20 關於理財顧問:投資中重要的第一件事!
21 過一輩子,我要準備多少錢才夠?
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